Professionnels

6. Le planificateur financier indépendant et les collaborateurs habilités à représenter le planificateur financier indépendant doivent-ils posséder des diplômes spécifiques, des certificats et/ou de l’expérience pratique ?

La loi dispose que le planificateur financier indépendant et les collaborateurs habilités à le représenter doivent disposer de l’expertise adéquate. La vérification de cette expertise portera notamment, mais pas exclusivement, sur les diplômes obtenus et les formations suivies dans les quatre dimensions qui caractérisent la planification financière : le droit civil, le droit fiscal et la fiscalité, la sécurité sociale et la sécurité d’existence et le contexte économique et financier.

La FSMA apprécie au cas par cas si un candidat planificateur financier indépendant ou collaborateur habilité à le représenter dispose ou non de l’expertise adéquate en tenant compte de tous les éléments soumis dans le dossier de demande d’agrément.