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La fraude de type Ponzi fait référence à Charles Ponzi, un escroc américain qui a été condamné en 1920 pour fraude.

Dans le cadre d’une fraude de type Ponzi, des investissements d’apparence fructueux et offrant un rendement intéressant sont proposés. L’argent des investisseurs n’est cependant pas investi mais disparaît dans les poches des escrocs. L’argent des nouveaux investisseurs est utilisé pour verser le rendement aux investisseurs existants. La fraude n’est généralement découverte qu’à partir du moment où il y a trop peu de nouveaux investisseurs ou dès lors qu’un trop grand nombre d’investisseurs demandent à être remboursés.

L’exemple le plus connu de fraude de type Ponzi vient de Bernard Madoff. Cet homme d’affaires américain a berné des investisseurs crédules à qui il a subtilisé des dizaines de milliards de dollars. Madoff a été condamné en 2009 à une peine d’emprisonnement de 150 ans.