Une large majorité des signalements de consommateurs reçus par la FSMA durant le premier semestre 2020 concernent des plateformes frauduleuses de trading en ligne (27,87%), des offres de faux crédits (17,29%) et des offres frauduleuses de gestion de patrimoine et d’investissements alternatifs (26,38%). Ces signalements constituent 71,54% des signalements de fraudes reçues par la FSMA (l’Autorité des services et marchés financiers) durant cette période. Soyez particulièrement vigilant face à ces 3 types de fraudes qui sont en augmentation par rapport au premier semestre 2019 ! Pour lutter contre ces fraudes, la FSMA a lancé sur Facebook, une campagne digitale contre la fraude à l’investissement. Dans le cadre de cette campagne, la FSMA met également à votre disposition un outil qui vous permet d’évaluer si l’offre d’investissement qui vous est faite a un caractère frauduleux. Faites le test : « suis-je victime d’une arnaque ? ».
LES PLATEFORMES FRAUDULEUSES DE TRADING EN LIGNE
Certaines plateformes frauduleuses proposent d’investir dans des options binaires, des produits Forex, des CFD ou des cryptomonnaies. Elles attirent leurs victimes via de fausses publicités sur les réseaux sociaux. Ces publicités utilisent souvent, à leur insu, l’image de personnalités connues. L’image de Benoît Poelvoorde a ainsi récemment été utilisée dans plusieurs publicités.
Après avoir cliqué sur l’annonce publiée sur les réseaux sociaux et fourni vos coordonnées, vous recevez en général rapidement un appel des escrocs pour vous présenter une proposition concrète d’investissement.
Ces plateformes utilisent souvent des méthodes très agressives pour tenter de vous persuader de verser des sommes toujours plus importantes. Elles vont même jusqu’à essayer de vous convaincre de les laisser prendre le contrôle à distance de votre ordinateur de façon à pouvoir faire certains virements.
La FSMA évalue les pertes des victimes des plateformes frauduleuses de trading en ligne à au moins 10 millions d’euros entre mai 2019 et septembre 2020.
Pour plus d’informations sur ce type de fraude : voir la rubrique « attention aux fraudes » et la mise en garde du 17 septembre 2020.
LES OFFRES DE FAUX CRÉDITS
De prétendus prêteurs tentent de vous attirer au moyen de publicités vantant des crédits à des conditions particulièrement avantageuses. En réalité, il s’agit de faux crédits proposés pour dérober votre argent.
Pour mieux gagner votre confiance, les escrocs n’hésitent pas à usurper l’identité de sociétés autorisées (technique des « cloned firms »). Ils se font souvent passer pour des prêteurs ou pour des collaborateurs d’établissements de crédit.
Méfiez-vous si vous êtes approché de façon non sollicitée : les escrocs essaient le plus souvent de vous contacter par courriel, sur les médias sociaux et sur WhatsApp, ou encore via des publicités sur internet, par exemple sur des sites de petites annonces.
Pour plus d’informations sur ce type de fraude : voir la rubrique « attention aux fraudes » et la mise en garde du 25 mars 2020.
LES OFFRES FRAUDULEUSES DE GESTION DE PATRIMOINE ET LES INVESTISSEMENTS ALTERNATIFS
Des sociétés frauduleuses proposent des offres de gestion de patrimoine ou d’épargne, le plus souvent avec rendement garanti. Derrière ces offres alléchantes, se cachent souvent des escrocs qui ne disposent pas des autorisations requises et ont pour seul but de dérober votre épargne.
Le principe reste le même : les escrocs vous contactent par téléphone, sans démarche préalable de votre part ou après que vous ayez laissé vos coordonnées sur un formulaire de contact en ligne. Ils vous proposent de gérer votre patrimoine, en vous faisant miroiter des intérêts plus hauts que ceux du marché et, le plus souvent, en vous garantissant le capital.
Les offres de placement formulées sont variées. Il ressort des témoignages des consommateurs que ceux-ci se voient fréquemment proposer des contrats de gestion de patrimoine. En bref, vous leur confiez votre argent et ils le gèrent pour vous, en vous faisant miroiter des rendements élevés, voire même garantis.
Certains consommateurs ont été invités à ouvrir un compte d’épargne, avec à la clé, des rendements élevés, voire garantis.
Des produits d’investissement alternatifs tels que des terres rares, de l’or ou des métaux précieux sont parfois également proposés. Pour plus d'informations à ce sujet, consultez la mise en garde du 8 mai 2017.
Pour plus d’informations sur ce type de fraude : voir la rubrique « attention aux fraudes » et la mise en garde du 6 août 2020.
COMMENT ÉVITER LE PIÈGE ?
A l’occasion de la World Investor Week 2020 (semaine thématique organisée par l’OICV-IOSCO), la FSMA lance une nouvelle vague de sa campagne contre les fraudes à l’investissement en ligne. La FSMA vous invite également à suivre les recommandations suivantes afin d’éviter les arnaques :
- Faites le test sur le site web de la FSMA pour savoir si l’offre qui vous est faite est une arnaque.
- Vérifiez toujours l’identité de la société qui vous approche (identité sociale, pays d’établissement, etc.). Si une société n’est pas clairement identifiable, aucune confiance ne peut lui être accordée.
- Méfiez-vous des promesses de gains hors de toute proportion. Lorsqu’un rendement vous semble trop beau pour être vrai, celui-ci est bien souvent irréel !
- Soyez méfiant à l’égard des sociétés qui prétendent disposer d’agréments auprès d’autorités de contrôle et vous renvoient à de tels agréments. Cette technique est très fréquente. Il s’agit toutefois bien souvent d’usurpations d’identité. Pour plus d’informations à ce sujet, consultez la mise en garde de la FSMA du 13 février 2020. En cas de doute, n’hésitez pas à faire confirmer par la FSMA l’information qui vous est transmise.
- Renseignez-vous au sujet de la date de création du site web de la société ; si le site web de la société n’existe pas depuis longtemps, cela constitue un indice complémentaire de fraude à l’investissement.
- Méfiez-vous si votre interlocuteur vous demande de verser de l’argent vers des comptes bancaires dans des pays sans aucun rapport avec son siège social, ni avec votre propre lieu de résidence.
Dans tous les cas, si votre personne de contact se montre particulièrement insistante, cela constitue un indice supplémentaire de fraude.
Si vous avez le moindre doute au sujet du caractère régulier d’une offre de services financiers, n’hésitez pas à contacter directement la FSMA via le formulaire de contact pour les consommateurs. N’hésitez pas non plus à avertir la FSMA de toute société suspecte qui n’aurait pas déjà fait l’objet d’une mise en garde de sa part.