Actualités et Mises en garde

Méfiez-vous des fraudes à l'investissement !

Mises en garde
01/03/2019

Une offre d'épargne ou de gestion de patrimoine avec des promesses de rendements élevés, voire même garantis ? Méfiez-vous des offres trop belles pour être vraies !

Au cours de ces derniers mois, de nombreux consommateurs nous ont indiqué avoir été approchés par des sociétés leur proposant des offres variées, avec à la clé des rendements bien supérieurs à ceux du marché, et souvent même garantis. La FSMA met les consommateurs en garde, car derrière ces offres alléchantes, se cachent souvent des escrocs qui ne sont pas autorisés à vous proposer de telles offres et qui ont pour seul but de vous dérober votre épargne.

Comment débute l’arnaque ?

Les escrocs peuvent vous atteindre de différentes façons.

  • Vous pouvez être approché après avoir marqué de l’intérêt pour une publicité vantant des intérêts élevés parue sur les réseaux sociaux ou d’autres sites internet. Dans les jours qui suivent, vous recevrez alors l’appel d’un démarcheur téléphonique qui vous proposera ses offres de placement.
  • Vous pouvez également être contacté par téléphone sans aucune initiative préalable de votre part. Cette technique du « cold calling » est très utilisée dans le cadre des fraudes à l’investissement.

Vous serez ensuite invité à consulter le site web de leur « société » et à y ouvrir un compte personnel. Parfois, une proposition de contrat vous est également faite. Les contacts se poursuivront ensuite par e-mail et par téléphone.

Attention, ne vous fiez-pas au caractère « professionnel » du site web auquel il vous est renvoyé ; les escrocs font évidemment tout pour paraître le plus sérieux possible.

Que vous propose-t-on ?

Les offres de placement qui peuvent vous être faites sont variées. Il ressort toutefois des témoignages des consommateurs qu’au cours de ces derniers mois, ceux-ci se voient fréquemment proposer des contrats de gestion de patrimoine. En bref, vous leur confiez votre argent et ils le gèrent pour vous, en vous faisant miroiter des rendements élevés, voire même garantis.

Dans d’autres cas, les consommateurs ont été invités à ouvrir un compte (d’épargne), avec à la clé, à nouveau, des rendements élevés, voire garantis.

Des produits d’investissement alternatifs (terres rares, or, métaux précieux, …) sont parfois également proposés. La FSMA a déjà averti contre ce type d’offres dans une mise en garde du 8 mai 2017 pour plus d’informations à ce sujet.

Le refrain est toujours le même : on vous attire avec de promesses de rendements bien meilleurs que ceux offerts par les comptes d’épargne classiques.

Comment éviter le piège ?

Afin d’éviter de telles arnaques, la FSMA vous invite à la plus grande prudence et vous conseille de rester attentif à tout indice de fraude à l’investissement. Elle formule ainsi quelques recommandations :

  • Méfiez-vous des (promesses de) gains hors de toute proportion. Lorsqu’un rendement vous semble trop beau pour être vrai, celui-ci est bien souvent irréel !
  • Vérifiez toujours l’identité de la société qui vous approche (identité sociale, pays d’établissement, etc.). Si une société n’est pas clairement identifiable, aucune confiance ne peut lui être accordée.
  • Soyez méfiants à l’égard des sociétés qui prétendent disposer d’agréments auprès d’autorités de contrôle et vous renvoient à de tels agréments. Cette technique est très fréquente. Il s’agit toutefois bien souvent d’usurpations d’identité. Pour plus d’information à ce sujet, consultez la mise en garde de la FSMA du 28 janvier 2019. En cas de doute, n’hésitez pas à faire confirmer par la FSMA l’information qui vous est transmise.
  • Renseignez-vous  au sujet de la date de création du site web de la société ; si le site web de la société n’existe pas depuis longtemps, cela constitue un indice complémentaire de fraude à l’investissement.
  • Méfiez-vous des demandes de verser de l’argent vers des comptes bancaires dans des pays sans aucun rapport avec le siège social prétendu de la société qui vous approche, ni avec votre propre lieu de résidence.

En tout état de cause, si votre personne de contact se montre particulièrement insistante, cela constitue un indice supplémentaire de fraude.

Vous avez été approché par une telle société, que faire ?

Si vous pensez être victime d’une arnaque, veillez à ne plus verser aucune somme supplémentaire à votre interlocuteur. Attention, cela vaut aussi et surtout si un remboursement vous est promis en échange d’un dernier versement, car il s’agit d’une technique fréquemment utilisée par les escrocs afin de tenter d’obtenir un dernier versement.

Contactez également immédiatement votre police locale afin de porter plainte et signalez l’arnaque à la FSMA via le formulaire de contact pour les consommateurs.

La FSMA insiste sur l’importance de porter plainte rapidement et de bien documenter votre plainte (société concernée, comptes bancaires où vous avez envoyé l’argent, etc.).

Les sociétés suspectes actives au cours de ces dernières semaines

Au cours de ces dernières semaines, le FSMA a été informée de ce que les sociétés suivantes approchaient le public belge avec ce type d’offres :

  • GBE-Capital (www.gbe-capital.com) ;
  • JT-Europe (www.jt-europe.com).

La FSMA met en garde : ces sociétés ne disposent d’aucun agrément et ne sont pas autorisées à fournir des services d’investissement sur le territoire belge. De plus, il s’agit très vraisemblablement de fraudes à l’investissement, ce qui signifie qu’au final, les montants versés ne seront jamais restitués. S’il peut être constaté que dans certains cas, certains investisseurs récupèrent certains gains au tout début, ces remboursements ne sont faits, par les escrocs, que dans le seul but de convaincre les investisseurs de leur fiabilité, et partant de les convaincre à leur confier davantage d’argent.

Attention : Afin de convaincre davantage les consommateurs, ces deux sociétés usurpent l’identité de deux entreprises d’investissement agréées, respectivement GBE Capital Ltd et Jump Trading Europe. Pour plus d’information sur les usurpations d’identité, consultez la mise en garde de la FSMA du 28 janvier 2019.

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Plus que jamais, la prudence est donc de mise.

Si vous avez le moindre doute au sujet du caractère régulier d’une offre de services financiers, n’hésitez pas à contacter directement la FSMA via le formulaire de contact pour les consommateurs. N’hésitez pas non plus à avertir la FSMA de toute société suspecte qui n’aurait pas déjà fait l’objet d’une mise en garde de sa part.