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Plateformes de trading de crypto-monnaies : attention aux arnaques !

Mises en garde
21/06/2018

Plateformes de trading de crypto-monnaies : attention aux arnaques ! Mise à jour de la liste des plateformes pour lesquelles la FSMA a constaté des indices de fraude

La FSMA reçoit toujours plus de plaintes de consommateurs ayant donné suite à des offres d’investissement dans les crypto-monnaies. La FSMA met à nouveau le public en garde contre les plateformes proposant d’investir dans les crypto-monnaies, car derrière celles-ci se cachent souvent des fraudeurs qui ont décidé de faire des crypto-monnaies leur nouvelle arnaque !

La FSMA continue de recevoir de nombreuses plaintes au sujet de ces plateformes de trading prétendument actives dans le secteur des crypto-monnaies. Les consommateurs qui y ont investi se plaignent plus particulièrement :

  • de ne jamais récupérer les fonds investis ;
  • ou, tout simplement, d’être sans nouvelles de la société auprès de laquelle ils ont placé leurs fonds.

La FSMA a mis à jour la liste des plateformes de trading de crypto-monnaies au sujet desquelles elle a reçu des questions/plaintes de consommateurs et a constaté des indices de fraude. Les candidats-investisseurs sont invités à s’y référer. Attention toutefois : cette liste se base uniquement sur les constats effectués par la FSMA, notamment suite aux signalements de consommateurs. Elle ne reprend donc pas tous les acteurs potentiellement irrégulièrement actifs dans ce secteur.

La FSMA rappelle que ces plateformes utilisent toutes la même rengaine : elles prétendent offrir la meilleure (ou l’une des meilleures) plateforme(s) de trading permettant, tant aux débutants qu’aux professionnels, de faire du trading de crypto-monnaies, en un instant et en toute confiance.

« Investissez dans les crypto-monnaies en toute confiance. »

« Investissez dans les monnaies numériques en toute confiance sur l’une des plateformes les plus reconnues du marché. »

« XXX : le trading de crypto-monnaies enfin facile d’accès ! »

Certaines de ces plateformes proposent également d’autres produits financiers dont les crypto-monnaies sont le sous-jacent : des comptes d’épargne avec des rendements prétendument garantis, des mandats de gestion ou des produits dérivés tels que des CFD.

Pour plus d’information sur ce type de fraude, la FSMA invite les candidats-investisseurs à consulter sa mise en garde du 22 février 2018, à laquelle est joint un témoignage circonstancié et particulièrement parlant livré par une victime d’une telle plateforme.

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Afin d’éviter de telles arnaques, la FSMA invite les candidats-investisseurs à la plus grande prudence et leur conseille de rester attentifs à tout indice de fraude à l’investissement. Elle formule ainsi quelques recommandations :

  • vérifiez toujours l’identité de la société (identité sociale, pays d’établissement, etc.).

Si une société n’est pas clairement identifiable, aucune confiance ne peut lui être accordée.

Méfiez-vous également des sociétés qui prétendent disposer d’agréments auprès d’autorités de contrôle et vous renvoient à de tels agréments. Cette technique est fréquente. Il s’agit toutefois bien souvent d’usurpations d’identité. La FSMA rappelle en outre qu’il n’existe actuellement aucun contrôle sur les plateformes en ligne actives dans le secteur des crypto-monnaies et renvoie à ce sujet à ses mises en garde du 14 janvier 2014 et du 16 avril 2015.

Méfiez-vous également si cette société ou le site web de cette société n’existe pas depuis longtemps, ce qui est fréquemment le cas de ces plateformes de trading de crypto-monnaies, dont la date de création est généralement inférieure à un an.

  • exigez toujours de votre interlocuteur des informations claires et compréhensibles et restez critiques par rapport à ces informations.

De nombreuses plateformes de trading de crypto-monnaies promettent des rendements garantis ou une protection de l’intégralité de votre capital. De telles promesses dans le secteur des crypto-monnaies sont toutefois illusoires ! En outre, si une offre est frauduleuse, l’assurance promise l’est tout autant.

  • enfin, méfiez-vous des (promesses de) gains hors de toute proportion. Lorsqu’un rendement vous semble trop beau pour être vrai, celui-ci est en effet bien souvent irréel.

Plus que jamais, la prudence est donc de mise. En cas de doute, n’hésitez pas à contacter directement la FSMA via le formulaire de contact électronique sur le site web de la FSMA.