Consumenten

Ponzifraude is genoemd naar Charles Ponzi, een Amerikaanse oplichter die in 1920 voor fraude werd veroordeeld.

Bij ponzifraude worden schijnbaar succesvolle beleggingen aangeboden met een goed rendement. Het geld dat beleggers inleggen wordt echter niet geïnvesteerd maar verdwijnt in de zakken van oplichters. Geld van nieuwe investeerders wordt gebruikt om het rendement aan bestaande investeerders uit te keren. De fraude komt meestal pas aan het licht als er te weinig nieuwe beleggers bijkomen of als te veel beleggers hun geld terugvragen.

Het bekendste voorbeeld van ponzifraude komt van Bernard Madoff. Deze Amerikaanse zakenman troggelde goedgelovige beleggers tientallen miljarden dollar af. Madoff werd in 2009 veroordeeld tot een gevangenisstraf van 150 jaar.