'MiFID' verwijst naar de 'Markets in Financial Instruments Directive' die de gedragsregels over beleggingsdiensten introduceerde.
In de context van de Belgische crowdfundingwet is de belangrijkste MiFID-gedragsregel de verplichte geschiktheidstoetsing die crowdfundingdienstverleners moeten doen als ze advies geven over financiële instrumenten. Alternatieve-financieringsplatformen mogen alleen beleggingsadvies geven over deelbewijzen van startersfondsen en effecten.
De Belgische crowdfundingwet bevat daarnaast een reeks regels die van toepassing zijn op alle alternatieve-financieringsdiensten, ook als er geen beleggingsdiensten worden verleend.
Alle crowdfundingdienstverleners moeten
- zich op loyale, billijke en professionele wijze inzetten voor de belangen van hun cliënten;
- alleen informatie aan cliënten verstrekken die voldoet aan de geldende kwaliteitsvereisten;
- afdoende minimuminformatie verstrekken aan hun cliënten vooraleer ze hun diensten verlenen;
- een passendheidstoetsing doen bij de aanbieding van een beleggingsinstrument zonder advies, of bij advies over een beleggingsinstrument dat geen financieel instrument is;
- een geschiktheidstoetsing doen bij advies over een financieel instrument;
- gepast omgaan met belangenconflicten;
- cliëntengegevens gepast bewaren.