De minnelijke schikkingen bestaan uit de betaling van in totaal 400.000 euro en nominatieve publicaties op de website van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA).
Bank Dierickx Leys NV is een in België gevestigde kredietinstelling die zich in hoofdzaak toelegt op vermogensbeheer en beleggingsadvies. Daarnaast biedt de bank haar klanten de mogelijkheid om - zonder advies - in individuele financiële instrumenten te beleggen.
De FSMA stelde vast dat Bank Dierickx Leys NV gedurende meer dan acht jaar geen enkel verslag indiende over verdachte orders of transacties die marktmisbruik zouden kunnen vormen. Nochtans was het totaal verhandelde bedrag aan transacties in die periode significant.
Bank Dierickx Leys NV is wettelijk verplicht om op actieve wijze handel met voorwetenschap en marktmanipulatie of pogingen daartoe op te sporen en te melden aan de FSMA. Maar op basis van haar onderzoek oordeelde de FSMA dat de regelingen, systemen en procedures waarover de bank in het verleden beschikte niet voldeden aan de wettelijke vereisten.
Het onderzoek mondde uit in een minnelijke schikking. Die bestaat uit de betaling van 350.000 euro en een nominatieve bekendmaking op de website van de FSMA.
Bank Dierickx Leys NV sloot ook een tweede minnelijke schikking met de FSMA. Die heeft betrekking op haar activiteiten als kredietgever in consumentenkrediet en in hypothecair krediet. De bank beschikte over vergunningen voor het uitoefenen van deze activiteiten.
De FSMA stelde vast dat Bank Dierickx Leys NV gedurende meer dan zes jaar tal van wijzigingen in haar vergunningsdossier niet of niet tijdig aan haar had overgemaakt. Dat gold voor 50 procent van de wijzigingen van het aantal verantwoordelijken voor de distributie en voor bijna 30 procent van de wijzigingen van het aantal personen in contact met het publiek. Daarenboven was er gedurende drie jaar een tekort aan verantwoordelijken voor de distributie. In dat geval is het bij wet verboden de activiteit van kredietbemiddeling uit te oefenen.
Het onderzoek dat de FSMA naar deze feiten heeft ingesteld, mondde uit in een minnelijke schikking. Gelet op de structurele aard van de inbreuken, legt de FSMA de vennootschap een betaling van 50.000 euro op. Dat is het bedrag van de maximale, wettelijke administratieve geldboete voor zulke feiten. Daarnaast is een nominatieve bekendmaking op de website van de FSMA voorzien.
In het kader van haar administratief sanctiebeleid kan de FSMA een of meerdere minnelijke schikkingen aanvaarden indien de betrokkene meewerkt aan het onderzoek.
De volledige teksten van deze minnelijke schikkingen vindt u terug op de website van de FSMA.