Een tussenpersoon in bank- en beleggingsdiensten mag in België de activiteit van financiële planning uitoefenen zonder vergunning.
Een tussenpersoon in bank- en beleggingsdiensten :
- mag geen gebruikmaken van de woorden 'financieel planner' of van gelijkaardige termen in zijn maatschappelijke of commerciële naam;
- mag zich in geen geval als 'onafhankelijk financieel planner' aan het publiek in België voorstellen of gebruikmaken van gelijkaardige termen.
Wel mag de tussenpersoon zich voorstellen als financieel planner en meedelen dat hij aan niet-professionele cliënten raad geeft over financiële planning.
De verwijzing in de naam of commerciële naam naar de activiteit van financieel planner is voorbehouden aan de ondernemingen die een vergunning van de FSMA hebben voor deze activiteit. Enkel deze laatste ondernemingen mogen zich als onafhankelijk financieel planner aan het publiek voorstellen.