Welke documenten moet een verbonden agent in kredietbemiddeling aan de FSMA bezorgen?

Hieronder vindt u een overzicht van de documenten die doorgaans opgevraagd worden bij de kredietbemiddelaars. Deze lijst is evenwel niet exhaustief. De kredietbemiddelaars moeten de FSMA immers, op louter verzoek, alle informatie en documenten bezorgen die zij nodig heeft voor haar toezichtsopdracht. De FSMA bepaalt ook op welke wijze en hoe frequent ze deze informatie en documenten moeten overmaken. Voldoen aan de verzoeken van de FSMA, binnen de termijn die zij vastlegt, is een voorwaarde om te worden ingeschreven in het register van de kredietbemiddelaars en die inschrijving te behouden.

1. Voorbereiding

Als onderdeel van zijn inschrijvingsdossier moet de verbonden agent  een aantal documenten aan de FSMA bezorgen via de onlineapplicatie. Afhankelijk van uw situatie zal de onlineapplicatie aangeven welke relevante documenten u moet opladen.

Hieronder vindt u een overzicht van de vereiste documenten voor verbonden agenten.

Wat het gebruik van een modeldocument betreft, zijn er drie mogelijke situaties:

1. documenten waarvoor het gebruik van een modeldocument van de FSMA verplicht is;
2. documenten waarvoor de FSMA het gebruik van een modeldocument aanbeveelt, maar waarbij ook andere documenten mogen worden gebruikt, voor zover ze de in het modeldocument beschreven informatie bevatten;
3. gevallen waarin de documenten afkomstig zijn van externe bronnen en waarvoor dus geen modeldocument bestaat.

De documenten mogen maximum 2 Mb per document groot zijn en moeten in pdf-vorm worden opgeladen. In principe mag u voor elk onderdeel maar één document opladen. In sommige gevallen kan u echter een documentenbundel opladen. Ook in dat geval geldt het maximum van 2 Mb per document en niet per bundel.

De FSMA heeft een stappenplan en checklists opgesteld om u te helpen bij de voorbereiding van uw dossier. Het stappenplan biedt een algemene toelichting bij de verschillende aspecten van de beroepskennis. Om concreet na te gaan of de bij de kredietbemiddeling betrokken verantwoordelijke personen en de personen in contact met het publiek in uw onderneming aan alle vereisten inzake beroepskennis voldoen, kan u gebruikmaken van de checklists van de FSMA, waarin alle relevante aspecten aan bod komen per statuut, per categorie en per rol. Kies enkel de checklist(s) die op u van toepassing is(zijn). Bereid uw inschrijvingsdossier voor door ze in te vullen voor alle verantwoordelijke personen en personen in contact met het publiek binnen uw onderneming.

Checklists beroepskennis verbonden agenten in hypothecair krediet:

• Verbonden agent in hypothecair krediet zelf (= natuurlijke persoon) (bladzijde 7)
• Verantwoordelijke voor de distributie bij een verbonden agent in hypothecair krediet (bladzijde 8)
• Effectief leider de facto verantwoordelijk voor kredietbemiddeling bij verbonden agent in hypothecair krediet (rechtspersoon) (bladzijde 9)
• Effectief leider de facto niet verantwoordelijk voor de kredietbemiddeling bij verbonden agent in hypothecair krediet (rechtspersoon) OF bestuurder geen effectief leider bij verbonden agent in hypothecair krediet (rechtspersoon) (bladzijde 10)
• Personen in contact met het publiek - bemiddeling in hypothecair krediet (bladzijde 15)

Checklists beroepskennis verbonden agenten in consumentenkrediet:

2. Documenten in verband met de bij de kredietbemiddeling betrokken verantwoordelijke personen

3. Documenten in verband met de aandeelhouders (in te vullen als de kredietbemiddelaar een rechtspersoon is)

4. Overige documenten

¹ Dit document moet enkel worden bezorgd als de aanvraag wordt ingediend door een volmachthouder. Het is niet vereist als de aanvraag wordt ingediend hetzij door de kredietbemiddelaar-natuurlijke persoon zelf, hetzij door een lid van het wettelijk bestuursorgaan van de kredietbemiddelaar-rechtspersoon.