La FSMA reçoit de nouveaux signalements concernant des groupes WhatsApp douteux dans lesquels des escrocs partagent des conseils soi-disant exclusifs en matière d’investissement ou font la promotion de fausses applications de trading.
Cette fois, l’identité de Bolero (KBC Bank NV) et de GuardCap Asset Management Limited (« GuardCap ») sont usurpées.
Comment l’arnaque fonctionne-t-elle ?
- En surfant sur des réseaux sociaux (souvent Facebook ou Instagram), les consommateurs tombent sur des publicités pour des groupes WhatsApp qui partageraient des analyses de marchés financiers exclusives ainsi que des conseils en investissement lucratifs. Ces publicités sont fréquemment postées sur des pages se servant frauduleusement du nom et du logo de banques ou de services de presse reconnus. Il s’agit là de cas d’usurpation d’identité.
- Les consommateurs qui cliquent sur la publicité sont ajoutés à des groupes WhatsApp. Ces groupes sont gérés par des individus se faisant passer pour des économistes renommés ou des PDG de sociétés d’investissement. Ce sont encore une fois des cas d’usurpation d’identité.
- Dans ces groupes WhatsApp, les consommateurs sont incités à participer à des loteries. L’objectif est selon toute vraisemblance de subtiliser leurs données à caractère personnel. Les consommateurs sont par ailleurs également encouragés à souscrire à des plans d’investissements particulièrement rentables, promettant de très hauts rendements à très court terme. Pour ce faire, les fraudeurs mettent en avant un modèle basé sur l’intelligence artificielle et prétendent distiller des leçons aux fins d’informer les consommateurs sur des prétendues analyses de marché.
La FSMA remarque que les escrocs qui gèrent ces groupes WhatsApp se font passer pour un prestataire de services financiers agréés, en l’occurrence : Bolero (KBC Bank NV). Les consommateurs sont invités à investir dans un plan d’investissement lié à GuardCap, promettant un rendement de 360 % sur une période de 3‑4 mois grâce à un système basé sur l’IA.
Ces groupes WhatsApp utilisent ainsi, sans en avoir l’autorisation, les noms et logos de Bolero et de GuardCap. Il s’agit de cas d’usurpation d’identité. Ces groupes WhatsApp ne sont donc en réalité absolument pas gérés par des établissements agréés. Ils semblent en outre agir de façon très agressive. La FSMA a en effet reçu un grand nombre de signalements similaires sur une très courte période.
Les gestionnaires de ces groupes WhatsApp mettent également en avant une fausse application nommée « GTI », à laquelle les consommateurs ne peuvent accéder que moyennant le versement préalable d’une somme d’argent.
La FSMA a ajouté ces entreprises web à la liste des entreprises irrégulièrement actives en Belgique. Attention, cette liste n’est pas exhaustive. Si vous souhaitez vérifier qu’une société dispose des autorisations nécessaires pour proposer des produits et services financiers, nous vous invitons à consulter notre page « Vérifiez votre fournisseur ». En cas de doute, contactez la FSMA.
Vous êtes victime d’une arnaque. Que faire ?
- Si vous êtes membre d'un tel groupe WhatsApp, la FSMA vous recommande de le quitter au plus vite. Bloquez également le numéro de téléphone de l'administrateur du groupe WhatsApp et rompez tout contact. Ne suivez pas les conseils d'investissement et ne téléchargez pas les applications promues dans ces groupes WhatsApp. Non seulement les investissements réalisés via ces applications sont totalement faux, mais celles-ci peuvent également servir à installer des logiciels malveillants.
- Ne transférez plus d'argent et contactez votre banque. Informez immédiatement votre banque si vous avez transféré de l'argent.
- Signalez la fraude aux autorités compétentes : contactez la FSMA et déposez plainte à la police.
- Documentez toutes les communications et transactions : rassemblez toutes les preuves de communication avec la plateforme, y compris les e-mails, les messages, les relevés de compte et les captures d'écran des transactions. Ces éléments seront précieux lorsque vous signalerez la fraude.
- Faites attention aux « recovery rooms » : cette pratique consiste à contacter des personnes qui ont été victimes d'une précédente arnaque et à leur proposer – contre paiement – de les aider à récupérer les fonds perdus. Il ne s’agit souvent que d’une nouvelle tentative de fraude.
Pour plus d’informations sur la prévention des fraudes à l’investissement, consultez la page ‘Comment reconnaître et éviter les fraudes ?‘ du site web de la FSMA. Visionnez également nos vidéos de sensibilisation.