Bankierseed
Ernstige aanwijzingen van een inbreuk worden door de auditeur van de FSMA of, in zijn afwezigheid, door de adjunct-auditeur onderzocht. Dat onderzoek gebeurt met inachtneming van de rechten van de verdediging. De (adjunct-)auditeur kan het advies inwinnen van de betrokken geviseerde entiteit, zich door iedereen informatie laten bezorgen of hoorzittingen organiseren.
Na afloop van zijn onderzoek stelt de (adjunct-)auditeur een voorlopig onderzoeksverslag op. De bankdienstverlener wordt verzocht zijn eventuele opmerkingen daarbij te formuleren. De betrokken bankdienstverlener kan vragen dat bijkomende onderzoeksdaden worden gesteld. Daarna stelt de (adjunct-)auditeur een definitief onderzoeksverslag op.
Pas na dat onderzoek door de (adjunct-)auditeur zal de FSMA de bankdienstverlener een tuchtsanctie kunnen opleggen.
Indien het definitieve verslag van de (adjunct-)auditeur betrekking heeft op een fit & proper-persoon die actief is bij een kredietinstelling, zal de FSMA het tuchtdossier overmaken aan de NBB of, in voorkomend geval, aan de buitenlandse prudentiële toezichthouder.