U moet de nodige informatie verzamelen over de persoonlijke situatie van de cliënt om hem passende raad kunt geven.
Dit omvat o.m. informatie over:
- zijn financiële, familiale en professionele situatie, zoals:
- aard en omvang van zijn reguliere inkomsten,
- zijn activa, waaronder liquide middelen, beleggingen en vastgoed, en
- zijn reguliere of geplande financiële verplichtingen.
- zijn doelstellingen en behoeften.
Als u deze informatie niet kunt verzamelen (bv. de cliënt weigert u bepaalde informatie te geven), dan mag u die cliënt geen raad over financiële planning geven.