Vous devez recueillir auprès de votre client les informations nécessaires sur sa situation personnelle afin de pouvoir lui fournir une consultation adéquate.
Il s’agit notamment d’informations sur :
- sa situation financière, familiale et professionnelle, comme :
- la nature et l’importance de ses revenus réguliers,
- ses actifs, y compris liquides, investissements et biens immobiliers, et
- ses engagements financiers réguliers ou prévus.
- ses objectifs et ses besoins.
Si vous n’arrivez pas à rassembler ces informations (par exemple, parce que le client refuse de vous fournir certains renseignements), vous ne pouvez pas fournir de consultations en planification financière à ce client.