De Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) publiceert op haar website een nieuwe circulaire over de compliancefunctie. Het gaat om een gemeenschappelijke circulaire van de FSMA en de Nationale Bank van België (NBB).
Zowel de FSMA als de NBB is bevoegd erover te waken dat de Belgische financiële instellingen over een passende onafhankelijke compliancefunctie beschikken. Wat de FSMA betreft, is er een erkenning ingevoerd voor complianceofficers om toe te zien op de naleving van de gedragsregels door de financiële instellingen.
Beide toezichthouders hebben gezamenlijk een circulaire uitgevaardigd waarin de principes worden beschreven waaraan deze compliancefunctie moet beantwoorden. In het bijzonder wordt een aantal principes ontwikkeld die betrekking hebben op de plaats van de compliancefunctie binnen deze instellingen, op de organisatie ervan, en op haar specifieke opdrachten. Centraal staat het principe dat deze functie onafhankelijk moet zijn en moet kunnen rapporteren aan de effectieve leiding en de bestuursorganen van de instelling.
Voor de FSMA staat de compliancefunctie centraal in het toezicht op de naleving van de gedragsregels die de financiële consument moeten beschermen. Zij heeft dan ook in de loop van 2012 de hoofdcomplianceofficers aan een erkenning onderworpen waarbij hun specifieke kennis van en ervaring met deze gedragsregels werden getoetst. De lijsten met erkende compliance officers werden op de website gepubliceerd.
De FSMA implementeert ook de richtsnoeren van de Europese Autoriteit voor Effecten en Markten (ESMA) over, enerzijds, de compliancefunctie en, anderzijds, de geschiktheidstest (suitability test).
De richtsnoeren over de compliancefunctie bevestigen de centrale rol van die functie in het kader van het toezicht op de naleving van de gedragsregels. De richtsnoeren over de geschiktheidstest behandelen verschillende aspecten van de voor de financiële instellingen geldende verplichting om, wanneer zij vermogensbeheer- of beleggingsadviesdiensten verstrekken, bij hun cliënten de vereiste informatie in te winnen om hun passende beleggingsdiensten en financiële instrumenten te kunnen aanbieden, dan wel passende vermogensbeheerdiensten te kunnen verstrekken. Doelstelling van die verplichte geschiktheidstest is de bescherming van de financiële consument.
De richtsnoeren zijn een Europeesrechtelijk instrument waarmee de ESMA zich tot de bevoegde autoriteiten of financiële marktdeelnemers kan richten met het oog op het invoeren van consistente, efficiënte en effectieve toezichtspraktijken binnen het Europees systeem voor financieel toezicht (ESFS) en het verzekeren van een gemeenschappelijke, uniforme en consistente toepassing van het Unierecht.