Gereglementeerde ondernemingen die beleggingsadvies verstrekken, moeten hun niet-professionele cliënten vooraf een geschiktheidsverklaring overmaken waarin ze toelichten wat hun advies is en hoe het geschikt is voor de cliënt. Deze geschiktheidsverklaring is verplicht, ook als het advies niet tot een transactie leidt. De FSMA stelt vast dat de ondernemingen deze verplichting zeer verschillend invullen.
Met deze mededeling FSMA_2021_04 wil de FSMA de verplichtingen en haar aanbevelingen over de minimale inhoud van de geschiktheidsverklaring verder verduidelijken. De FSMA zal deze mededeling als leidraad hanteren bij de uitoefening van haar toezicht.
Deze mededeling kan ook als leidraad dienen voor het verslag rond de jaarlijkse toetsing van de verstrekte aanbevelingen aan niet-professionele cliënten bij het verstrekken van beleggingsadvies met een periodieke geschiktheidsbeoordeling of bij vermogensbeheer.