Sociale netwerken staan bol van valse beleggingsaanbiedingen, vooral voor cryptomunten, binaire opties en forex/CFD-producten, beleggingen in wijn, valse aanbiedingen van vermogensbeheer en zelfs illegale kredietaanbiedingen. Oplichters 2.0 gebruiken voortdurend nieuwe strategieën om steeds meer slachtoffers te maken.
Oplichters maken vaak gebruik van sociale netwerken om hun frauduleuze beleggingsaanbiedingen te verspreiden: gesponsorde reclame op Facebook en Instagram, posts op Facebook, valse persartikels, chatgesprekken met slachtoffers ... Meer informatie hierover vindt u in onze waarschuwing van 30 september 2019.
Sindsdien heeft de FSMA twee nieuwe technieken opgemerkt die bedriegers gebruiken om hun frauduleuze aanbiedingen op sociale netwerken te verspreiden:
-
Hacken van Facebook-accounts: doet een van uw contacten u een voorstel dat te mooi is om waar te zijn?
Meestal bent u niet op uw hoede voor uw eigen vrienden op Facebook. En fraudeurs weten dat! Wees voorzichtig want de identiteit van uw contacten kan worden misbruikt om u in de val te lokken.
Oplichters gebruiken Facebookaccounts die ze hacken om beleggings- of kredietaanbiedingen te promoten. Zo plaatsen ze bijvoorbeeld een post op de Facebookaccount van een van uw vrienden waarin een beleggingsaanbod met een uitzonderlijk rendement wordt aangeraden. Als u op die post klikt, krijgt u al snel een telefoontje van de oplichters om hun frauduleuze aanbod aan te prijzen. Wees extra voorzichtig als u ziet dat er verschillende personen getagd zijn in de post.
Dit is een techniek die nu vaak wordt gebruikt voor handelsplatformen. Meer informatie over deze fraude, vindt u op de website van de FSMA en in de waarschuwing van 19 november 2020.
-
Frauduleuze beleggingsaanbiedingen via datingsites en -apps
Datingsites en -apps zoals Tinder zijn de plaatsen bij uitstek om gevoelens te manipuleren.
Feit is dat ze nu ook worden misbruikt door oplichters om slachtoffers te zoeken voor valse beleggingen. De slachtoffers zijn vooral mannen. Als ze op zoek gaan naar een date, komen ze in contact met vrouwen die zogezegd van Aziatische afkomst zijn.
Deze fraudetechniek verloopt doorgaans in 4 stappen:
Stap 1: u wordt verleid
Stel, u bent een man en op een datingapp zoals Tinder ziet u foto's van een charmante vrouw. Vaak heeft zij u al een ‘super like’ gegeven. Dat is een betalende functie op Tinder waarmee u bijzondere interesse kan laten blijken voor iemand.
Pas op, want achter die knappe verschijning kan een oplichter schuilgaan die met nepfoto's een vals personage heeft gecreëerd om u te manipuleren!
Stap 2: uw nieuwsgierigheid wordt gewekt
Als jullie eenmaal contact hebben met elkaar, verloopt het gesprek altijd in het Engels. Zij zal u vaak voorstellen om het gesprek verder te zetten via WhatsApp.
Jullie hebben het ene gesprek na het andere. Waar woont ze? Wat zijn haar hobby's? En dan ... wat doet ze in het leven om de kost te verdienen?
Dat is het ogenblik waarop ze u inwijdt in haar geheim: zij heeft een manier gevonden waardoor ze zich geen zorgen hoeft te maken over geld of over haar financiële toekomst.
Daarop stelt u haar de vraag waar ze sinds jullie eerste contact op gewacht heeft: ‘hoe doe je het om zo gemakkelijk zoveel geld te verdienen?’
Stap 3: de belofte om rijk te worden
Nu maakt ze u deelgenoot van haar geheim: ze verdient geld door te beleggen! Ze voegt eraan toe dat u dat ook kan. Ze stuurt u een link naar een website waar u kan beleggen in cryptomunten (nieuwe ICO’s) of naar online handelsplatformen die bijvoorbeeld beleggingen in Forex-producten aanbieden. Via die link komt u terecht op een frauduleus online handelsplatform, meestal in het Engels en in het Chinees.
Mogelijk stelt ze u voor om u in contact te brengen met een van haar vrienden die een groot trader of financieel adviseur is en u zal helpen om rijk te worden.
Ze heeft uw vertrouwen gewonnen en u bent ervan overtuigd dat u een manier hebt gevonden om uw geld risicoloos te beleggen met een mooie winst in het vooruitzicht. En u stort geld ...
Stap 4: uw belegging verdwijnt
Als u het geld eenmaal gestort hebt, kan u alle hoop opgeven om het ooit terug te zien. Zodra u de minste twijfel uit of het aanbod geen poging tot oplichting is, verdwijnt de charmante dame en beantwoordt zij uw berichten nooit meer.
-
Word geen slachtoffer van beleggingsfraude op sociale netwerken
De FSMA raadt u aan de volgende aanbevelingen te volgen om te vermijden dat u wordt opgelicht:
- Doe de test op de FSMA-website om te achterhalen of een aanbieding een poging tot oplichting is.
- Blijf op uw hoede voor beloften van buitensporige winst. Als een rendement te mooi is om waar te zijn, is het dat ook!
- Geloof niet zomaar alles wat een onderneming beweert. Vaak verklaren ondernemingen een vergunning te hebben om financiële diensten aan te bieden terwijl dat helemaal niet zo is. Controleer altijd de informatie die u krijgt (handelsnaam, maatschappelijke zetel …). Is de onderneming buiten de Europese Unie gevestigd? Weet dan dat u moeilijkheden kan ondervinden mocht u in een conflictsituatie terechtkomen.
- Ga na of de onderneming een vergunning heeft. Dat kan u opzoeken in de lijsten op de FSMA-website onder ‘Consumenten- Check je aanbieder’. Wees ook op uw hoede voor ‘cloned firms’. Dat zijn zogezegde ondernemingen die zich laten doorgaan voor andere, legitieme ondernemingen waarmee ze geen enkele band hebben. U kan die fraude op het spoor komen door de e-mailadressen of de contactgegevens van de betrokken ondernemingen te vergelijken.
- Lees de waarschuwingen die op de website van de FSMA, andere buitenlandse toezichthouders of IOSCO worden gepubliceerd. Ga na of er een waarschuwing is over de onderneming die u financiële diensten aanbiedt. Zoek niet alleen op naam van de onderneming die u financiële diensten aanbiedt, maar ook op naam van de onderneming waaraan u geld zou moet storten.
Op de website van de FSMA kan u dit opzoeken met de zoekfunctie. Bovendien zijn alle ‘ondernemingen’ waarover de FSMA een waarschuwing heeft gepubliceerd, opgenomen in de ‘lijst van ondernemingen die op onregelmatige wijze actief zijn’ op Belgisch grondgebied. Ook die lijst vindt u op de website van de FSMA.
Opgelet: komt de naam van de onderneming die u opzoekt niet voor in de lijst met waarschuwingen, dan nog mag u er niet van uitgaan dat ze een geldige vergunning heeft om financiële diensten aan te bieden. De FSMA stelt alles in het werk om waarschuwingen zo snel mogelijk te publiceren, maar de kans bestaat dat zij niet weet dat een onderneming illegaal actief is in België. Dat komt onder meer omdat malafide ondernemingen geregeld van naam veranderen.
- Wees op uw hoede voor ‘cold calling’. Dat betekent dat u via telefoon of e-mail gecontacteerd wordt met een financieel aanbod zonder dat u daar vooraf om hebt verzocht. Dit is vaak de eerste stap van een frauduleuze praktijk.
- Kijk uit als u wordt gevraagd om geld over te maken naar een land dat geen enkele band heeft met de onderneming, noch met uw thuisland.
- Beleg nooit in een product als u niet perfect begrijpt wat het precies inhoudt.
- Wees extra achterdochtig als u wordt gevraagd een bijkomende som te storten of een belasting te betalen vooraleer de onderneming u winst kan uitbetalen. Deze opvragingen wijzen vaak op fraude.
Als u de minste twijfel hebt over het regelmatige karakter van een aanbod van financiële diensten, aarzel niet om rechtstreeks contact op te nemen met de FSMA via het contactformulier voor consumenten. Aarzel ook niet om de FSMA te verwittigen mocht u in aanraking komen met een verdachte onderneming waarover de FSMA nog geen waarschuwing heeft gepubliceerd.
-
U bent toch slachtoffer geworden? Wat nu?
Denkt u slachtoffer te zijn van oplichtingspraktijken? Stort dan in geen enkel geval nog extra geld. Deze raad geldt ook, en vooral, als de fraudeur u belooft om uw geld terug te betalen na een laatste storting. Dat is immers een beproefde techniek van oplichters om hun slachtoffer nog een laatste keer geld te ontfutselen.
Dien onmiddellijk klacht in bij uw lokale politiedienst en meld de oplichting aan de FSMA via het contactformulier voor consumenten.
De FSMA benadrukt het belang om zo snel mogelijk klacht in te dienen en die grondig te documenteren (naam van de betrokken onderneming, bankrekeningen waarop u geld hebt gestort …).