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Prudence sur les réseaux sociaux : Les escrocs utilisent tous les moyens pour faire circuler leurs offres frauduleuses !

Mise en garde

Les réseaux sociaux regorgent de fausses offres d’investissement, notamment dans les cryptomonnaies, les options binaires et produits forex/CFD, les « vins d’investissement », de fausses offres de gestion de patrimoine ou encore d’offres de crédit illicites. Les escrocs 2.0. trouvent sans cesse de nouvelles stratégies pour faire encore plus de victimes.   

Les escrocs utilisent régulièrement les réseaux sociaux pour diffuser leurs offres frauduleuses d’investissement. Celles-ci circulent via des publicités sponsorisées sur Facebook et Instagram, de simples publications sur Facebook, de faux articles de presse ou encore via des discussions instantanées entre l’escroc et sa victime. Pour plus d’informations, consultez notre mise en garde du 30 septembre 2019.

La FSMA a identifié deux nouvelles techniques utilisées par les escrocs pour faire circuler leurs offres frauduleuses sur les réseaux sociaux :

  • Piratage de comptes Facebook : un de vos contacts vous propose une offre trop belle pour être vraie ?

En général, on ne se méfie pas de ses propres amis sur Facebook. Les escrocs le savent ! Soyez vigilant car l’identité de vos contacts peut être utilisée pour vous piéger.

Des escrocs utilisent des comptes Facebook qu’ils ont piratés pour promouvoir des offres d’investissement ou de crédit. Ils publient par exemple sur le compte Facebook d’un de vos amis un post qui vante une offre d’investissement avec un rendement exceptionnel. Si vous cliquez sur ce post, vous recevrez en général rapidement un coup de fil des escrocs pour vous présenter leur offre frauduleuse. Soyez d’autant plus méfiant si vous voyez que plusieurs personnes sont taguées sur ce post. 

Cette technique est actuellement très utilisée pour le compte des plateformes de trading. Pour plus d’informations sur cette fraude, consultez le site de la FSMA ainsi que la mise en garde du 19 novembre 2020. 

  • Offres frauduleuses d’investissement via des sites et applications de rencontre  

Les sites et applications de rencontre tels que Tinder sont des lieux propices aux tentatives d’arnaques aux sentiments. 

C’est un fait nouveau, ces sites et applications sont également utilisés pour prospecter des victimes dans le cadre de faux investissements. Les victimes sont principalement des hommes. Lors de leurs recherches de rencontres, ils entrent en contact avec des femmes prétendument d’origine asiatique.

Cette technique de fraude se déroule généralement en 4 étapes :

1ère étape : La séduction

Vous découvrez sur une application de rencontre telle que Tinder les photos d’une charmante personne. Le plus souvent, elle a émis un « super like » sur votre profil. Il s’agit d’une fonctionnalité payante sur Tinder qui permet d’exprimer un plus grand intérêt à l’égard d’un profil.

Méfiez-vous car derrière les traits de la femme que vous voyez sur les photos, se cache un escroc qui a créé un faux personnage avec de fausses photos dans le but de vous manipuler !

2e étape : Susciter votre curiosité

Une fois en contact, les échanges se feront systématiquement en anglais. Votre interlocutrice vous proposera souvent de continuer la discussion sur WhatsApp.

Les conversations se succèdent. Où vit elle ? Quels sont ses loisirs ? Que fait-elle dans la vie ?

Votre interlocutrice vous explique alors le secret qui lui permet de ne pas avoir à se soucier de l’argent et de son avenir financier.

Vous lui posez alors la question qu’elle attendait depuis votre premier contact. Comment fait-elle pour gagner autant d’argent aussi facilement ?  

3e étape : La promesse de devenir riche

Elle vous livre alors son secret : elle a gagné de l’argent en investissant ! Elle vous dit que vous aussi vous pouvez faire comme elle. Elle vous envoie un lien vers un site web pour investir soit dans des cryptomonnaies (nouvelle ICO), soit sur des plateformes de trading en ligne qui proposent par exemple d’investir dans des produits Forex. Le lien vous envoie sur une plateforme frauduleuse de trading en ligne, généralement en anglais et en chinois.

Dans certains cas, votre interlocutrice vous explique qu’elle peut vous mettre en contact avec une de ses connaissances qui est un grand trader ou un conseiller financier qui vous aidera à devenir riche. 

Vous avez été mis en confiance et êtes convaincu d’avoir trouvé un moyen d’investir votre argent de manière rentable et sans risque. Vous effectuez alors un versement.

4e étape : La perte des montants investis 

Une fois l’argent versé, vous n’aurez aucun espoir de récupérer votre mise. Dès que vous commencerez à vous poser des questions sur la véracité de cette offre, votre interlocutrice disparaîtra et ne répondra plus à vos messages.

  • Ne soyez pas victime des fraudes à l’investissement qui circulent sur les réseaux sociaux

La FSMA vous invite à suivre les recommandations suivantes afin d’éviter les arnaques :

  • Faites le test sur le site web de la FSMA pour savoir si l’offre qui vous est faite est une arnaque.
  • Méfiez-vous des (promesses de) gains hors de toute proportion. Lorsqu’un rendement vous semble trop beau pour être vrai, celui-ci est bien souvent irréel !
  • Ne prenez pas pour argent comptant les informations données par les sociétés. Il arrive souvent qu’une société prétende disposer d’un agrément pour offrir des services financiers alors que tel n’est pas le cas. Veillez à toujours vérifier l’information (dénomination sociale, siège social, etc.) qui vous est fournie. Si la société est établie en dehors de l’Union européenne, vous devez être conscient des difficultés de recours en cas d’éventuel conflit.
  • Vérifiez si la société dispose d’un agrément, en consultant les listes publiées sur le site web de la FSMA – Vérifiez votre fournisseur et méfiez-vous également des « cloned firms ». Il s’agit de sociétés qui se font passer pour d’autres sociétés, régulières, alors qu’elles n’ont aucun lien avec celles-ci. L’examen des adresses e-mails ou des données de contact des sociétés en question peut se révéler utile pour détecter ce type de fraude.
  • Consultez les mises en garde publiées sur les sites internet de la FSMA, des autorités de contrôle étrangères et de l’OICV-IOSCO. Vérifiez si la société qui vous offre un service financier est mentionnée dans une mise en garde. Cherchez non seulement sur la base du nom de la / des société(s) qui vous offre(nt) le service financier, mais également des sociétés auxquelles vous devriez verser de l’argent.

    Sur le site web de la FSMA, cette recherche peut notamment être effectuée via la fonction de recherche. En outre, les « sociétés » à l’encontre desquelles la FSMA a publié une mise en garde se retrouvent toutes sur la liste des sociétés irrégulièrement actives sur le territoire belge, également publiée sur le site web de la FSMA.

    Attention : si la société que vous cherchez n’a pas fait l’objet d’une mise en garde, vous ne pouvez pas en déduire que celle-ci est autorisée à vous fournir des services financiers. La FSMA met tout en œuvre pour publier des mises en garde rapidement ; toutefois, il est possible qu’une société développe des activités illégales sur le territoire belge sans que la FSMA en ait connaissance. Ces sociétés irrégulières changent en outre régulièrement de nom.
     
  • Méfiez-vous des appels téléphoniques/e-mails non sollicités (« cold calling »), soit sans qu’aucune demande préalable de l’investisseur n’ait été entreprise. Ceux-ci sont souvent à l’origine de fraudes.
  • Méfiez-vous des demandes de transfert d’argent vers des pays sans aucun rapport avec la société, ni avec l’Etat de résidence de l’investisseur.
  • N’investissez jamais si vous ne comprenez pas parfaitement ce qui vous est proposé.
  • Soyez d’autant plus suspicieux si le remboursement des gains est subordonné à un versement supplémentaire et/ou au paiement d’un impôt. Ces réclamations sont souvent le signe d’une fraude.

Si vous avez le moindre doute au sujet du caractère régulier d’une offre de services financiers, n’hésitez pas à contacter directement la FSMA via le formulaire de contact pour les consommateurs. N’hésitez pas non plus à avertir la FSMA de toute société suspecte qui n’aurait pas déjà fait l’objet d’une mise en garde de sa part.

  • Je suis victime, que dois-je faire ?

Si vous pensez être victime d’une arnaque, veillez à ne plus verser aucune somme supplémentaire à votre interlocuteur. Attention, cela vaut aussi et surtout si un remboursement vous est promis en échange d’un dernier versement, car il s’agit d’une technique fréquemment utilisée par les escrocs afin de tenter d’obtenir un dernier versement.

Contactez immédiatement votre police locale afin de porter plainte et signalez l’arnaque à la FSMA via le formulaire de contact pour les consommateurs.

La FSMA insiste sur l’importance de porter plainte rapidement et de bien documenter votre plainte (société concernée, comptes bancaires où vous avez envoyé l’argent, etc.).