De FSMA waarschuwt voor verschillende ondernemingen die in België zogenaamde ‘Expert Advisors’ of ‘EA’s’ aanbieden. Deze worden gebruikt om te traden in CFD’s, forex- en cryptoderivaten.
Een Expert Advisor is een software die je vertelt wanneer je bepaalde trades moet doen of deze zelfs automatisch voor je uitvoert en dit volgens voorgeprogrammeerde parameters.
De FSMA stelt vast dat steeds meer ondernemingen dergelijke Expert Advisors commercialiseren, ook bij Belgische consumenten. Dit houdt risico’s in.
Ten eerste beschikken deze ondernemingen niet over een vergunning om financiële diensten en producten in België aan te bieden.
Bovendien gebeurt de commercialisering van deze tradingsoftware vaak via een piramidale structuur. Over het algemeen wordt gesproken van ‘MLM’ (multi-level marketing) waarbij consumenten aangespoord worden om nieuwe leden aan te brengen. In ruil daarvoor krijgen zij een beloning in de vorm van een commissie of korting op de prijs van het softwarepakket.
Dergelijke MLM-netwerken blijken zeer actief op de sociale media via talrijke (privé)groepen. Ze viseren voornamelijk een jong publiek. De boodschap is dan dat iedereen zich een luxueuze levensstijl kan veroorloven mits het aanbrengen van voldoende nieuwe leden en de juiste investering in de gepromote software.
Daarnaast is de commercialisering van bepaalde financiële instrumenten die via de software toegankelijk zijn (zoals CFD’s, forex- en cryptoderivaten), in België verboden.
Aanbiedingen van CFD’s en forexderivaten via het internet zijn erg risicovol en fraudegevoelig: wie belegt in CFD’s of forexderivaten loopt het risico zijn volledige inleg te verliezen. De kans op verlies is veel groter dan de kans op winst: uit enquêtes van andere Europese toezichthouders bij beleggers blijkt dat maar liefst 75% tot 89% van de beleggingen in afgeleide producten, zoals forexderivaten verlieslatend zijn! Deze producten zijn alleen geschikt voor wie echt wil speculeren, bereid is het volledige belegde bedrag of zelfs meer te verliezen en met afgeleide financiële producten vertrouwd is. Er werd ook een groot aantal fraudegevallen vastgesteld met deze instrumenten. In een aantal gevallen gebeurden er zelfs geen reële transacties door de aanbieder.
***
Op basis van de elementen waarover de FSMA beschikt, bieden volgende websites dergelijke tradingsoftware in België aan in overtreding met de Belgische wetgeving:
- Cashfx Group (www.cashfxgroup.com)
- MirrorTrading International
- World Markets (www.worldmarkets.com)
***
Kreeg je zopas een belegging aangeboden en wil je nagaan of het misschien om fraude gaat? Doe dan de test in de rubriek ‘Let op voor fraude’.
Ga steeds na of de vennootschap over de vereiste vergunning beschikt. Een eenvoudige opzoeking via de zoekfunctie op de website van de FSMA is daarvoor al voldoende. U kan de FSMA ook rechtstreeks contacteren via het contactformulier voor consumenten.