La FSMA met en garde à l’encontre de plusieurs entreprises qui commercialisent en Belgique ce que l’on appelle des « Expert Advisors » ou « EA ». Ces logiciels sont utilisés pour effectuer des transactions CFD ou impliquant des produits dérivés sur forex ou sur cryptomonnaies.
Un Expert Advisor est un logiciel qui, en fonction de paramètres préprogrammés, vous indique quand effectuer certaines transactions, voire est capable de les réaliser automatiquement pour vous.
La FSMA constate que de plus en plus d’entreprises commercialisent ces Expert Advisors, notamment auprès des consommateurs belges. Ceci comporte des risques.
Premièrement, ces entreprises ne disposent pas des agréments requis pour proposer des services et produits financiers en Belgique.
Deuxièmement, la FSMA constate que la commercialisation de ces logiciels de trading s’opère souvent par le biais d’un système pyramidal. Communément appelée vente multi-niveaux ou multi-level marketing (MLM), la technique consiste à inciter les consommateurs à recruter de nouveaux membres. En échange, ils reçoivent une récompense sous forme de commission ou de remise sur le prix du logiciel ou de l’abonnement.
Ces réseaux MLM sont très actifs sur les médias sociaux à travers nombre de groupes (privés). Il est clair qu’ils visent surtout un public jeune. Ils font croire que la fortune est à la portée de quiconque recrute suffisamment de nouveaux membres et a fait le bon choix d’investir dans le logiciel qu’ils vantent.
Troisièmement, la FSMA rappelle que la commercialisation de certains instruments financiers accessibles grâce à ces logiciels (tels que les CFD et les produits dérivés sur forex et cryptomonnaies) est interdite en Belgique.
Enfin, les offres de CFD et de produits forex sur internet sont très risquées et sujettes à la fraude : les personnes investissant dans des CFD ou des produits dérivés sur forex courent le risque de perdre la totalité de leur mise. Les risques de pertes sont bien plus importants que les chances de gains : selon des enquêtes menées par d’autres autorités de contrôle européennes, entre 75 et 89 % des investissements en dérivés tels que des produits forex se soldent par une perte ! Ces produits ne conviennent qu’à des personnes désireuses de véritablement spéculer, disposées à perdre la totalité de leur investissement, voire davantage, et pour lesquelles les produits financiers dérivés n’ont pas de secret. De nombreuses fraudes impliquant ces instruments ont également été constatées. Dans un certain nombre de cas, il est même apparu qu’aucune transaction réelle n’était effectuée par le fournisseur.
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Selon les éléments dont la FSMA dispose, les sites suivants proposent de tels logiciels de trading en Belgique, enfreignant ainsi la législation belge :
- Cashfx Group (www.cashfxgroup.com)
- MirrorTrading International
- World Markets (www.worldmarkets.com)
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Vous souhaitez vérifier si l’offre de placement que vous venez de recevoir est susceptible d’être frauduleuse ? Faites le test à la rubrique « Attention aux fraudes ».
Les investisseurs sont aussi vivement invités à toujours vérifier si la société dispose des agréments requis. Une recherche rapide sur le site de la FSMA suffit déjà pour s’en assurer. La FSMA peut également être contactée directement via son formulaire de contact pour les consommateurs.