Heeft u iemand ontmoet via een datingapp en vraagt die persoon u om verder te praten via een ander gesprekskanaal zoals WhatsApp of Telegram? Vertelt die persoon u fortuin te hebben gemaakt en iemand te kennen die u kan helpen om gemakkelijk geld te verdienen via cryptobeleggingen? Opgelet voor fraude.
Bepaalde gevallen van beleggingsfraude beginnen effectief op datingapps (bv. Tinder, Bumble, Hinge, ...). Na de ‘match’ met hun doelwit zetten de fraudeurs hun gesprekken verder via een ander discussieplatform. Nadat ze een band hebben opgebouwd met hun slachtoffers, hebben ze het al snel over geld. Ze pronken met hun zogenaamde fortuin en delen hun geheim om snel en zonder risico rijk te worden: een beleggingsplatform.
De FSMA heeft vastgesteld dat mannen én vrouwen van alle leeftijden het slachtoffer worden van dit soort fraude. Deze fraude is een wereldwijd fenomeen dat alle lagen van de bevolking treft. Daarom besliste IOSCO om van dit soort fraude het centrale thema te maken van haar campagne tijdens de World Investor Week.
Hoe werkt dit soort fraude?
- Contact
Fraudeurs contacteren hun slachtoffers via verschillende communicatiekanalen, ook via ‘per ongeluk’ verstuurde berichten, een vals profiel op een datingapp of klassiekere sociale netwerken zoals Facebook of Instagram. - Relatie
Doorgaans doen deze personen zich voor als rijkelui die fortuin hebben gemaakt via trading of cryptomunten. Soms doen ze zich voor als professionals die zakelijke kansen bieden. De daders bouwen een vertrouwensband op met hun slachtoffers door hen ervan te overtuigen dat ze een liefdesrelatie hebben of door zich als hun mentor voor te doen. - Beleggingen
Daarna stellen de fraudeurs hun slachtoffers voor om zelf te beleggen op een tradingplatform. In bepaalde gevallen stellen ze voor om samen te beleggen om op die manier de risico’s te spreiden. Zo winnen ze het vertrouwen van de consumenten. In werkelijkheid beleggen ze echter zelf niets. - Geldoverdracht
In plaats van rechtstreeks geld te vragen, verzoeken de fraudeurs hun slachtoffers om een eigen rekening te openen op een platform en daar geld op te storten. Die rekeningen worden echter beheerd door dezelfde fraudeurs die achter de oplichting zitten. - Winst
Het platform manipuleert de transacties om de indruk te wekken dat er veel winst wordt geboekt. Zo winnen ze het vertrouwen van hun slachtoffers die steeds meer geld gaan beleggen. - Geblokkeerde bedragen
Uiteindelijk breekt de fatale dag aan waarop de consument vaststelt dat hij zijn geld niet kan opnemen zonder eerst een bedrag te storten. Fraudeurs verzinnen allerlei smoesjes om geen geld te moeten overmaken (hoge kosten, te betalen taksen, ...). Uiteindelijk verdwijnt het frauduleuze platform samen met het geld van de beleggers.
U bent opgelicht. Wat moet u doen?
- Doe geen verrichtingen meer en verbreek alle contact met de fraudeurs: stort geen geld meer en geef geen bijkomende persoonlijke of financiële informatie. Verbreek alle contact met de fraudeurs, ook met de persoon die u op de datingapp of het sociale netwerk heeft gecontacteerd. Ze zouden immers kunnen proberen u te manipuleren om u nog meer geld afhandig te maken.
- Contacteer uw bank: informeer uw bank onmiddellijk als u geld heeft gestort aan het frauduleuze platform.
- Meld de fraude aan de bevoegde autoriteiten: contacteer de FSMA en dien klacht in bij de politie.
- Documenteer alle gegevensuitwisselingen en transacties: verzamel alle bewijzen van uw gegevensuitwisselingen met het platform, inclusief e-mails, berichten, rekeninguittreksels en screenshots van de transacties. Als u de fraude meldt, zijn die elementen immers erg waardevol.
- Opgelet voor 'recovery rooms': fraudeurs contacteren slachtoffers van eerdere fraude met het voorstel om hen – tegen betaling – te helpen om hun verloren tegoeden te recupereren. Vaak is dat echter gewoon een tweede fraudepoging.
Consulteer onze website om te controleren of een aanbieder van financiële diensten en producten door de FSMA is vergund, dan wel of over hem al een waarschuwing is gepubliceerd.
Is de vennootschap vergund? Controleer of de vergunning niet is vervallen en wees op uw hoede voor identiteitsfraude door zogenaamde ‘cloned firms’. Een entiteit die niet wordt vermeld op onze website, mag zo’n producten niet aanbieden in België.
Is al een waarschuwing gepubliceerd voor de vennootschap? Ga dan absoluut niet in op het aanbod dat u wordt gedaan. Maar opgelet! De lijst van frauduleuze vennootschappen op de website van de FSMA is niet exhaustief.
Meer aanbevelingen over de preventie van beleggingsfraude zijn te vinden op de pagina ‘Hoe fraude herkennen en voorkomen?’ op de website van de FSMA. Bekijk ook de sensibiliseringsvideo’s.