De FSMA blijft meldingen ontvangen over dubieuze WhatsAppgroepen waarin oplichters zogenaamde exclusieve beleggingstips delen of promotie maken voor valse tradingapplicaties.
Hoe werkt de fraude?
- Consumenten vinden op sociale media (vaak Facebook of Instagram) advertenties voor WhatsAppkanalen waarin exclusieve analyses over de financiële markten en winstgevende beleggingstips zouden worden gedeeld. Vaak worden deze advertenties gepubliceerd door pagina’s die valselijk de naam en het logo van bekende banken en nieuwsdiensten gebruiken. Dit zijn gevallen van identiteitsdiefstal.
- Consumenten die op de advertentie klikken worden toegevoegd aan WhatsAppgroepen. Deze groepen worden beheerd door personen die zich voordoen als bekende economen of ceo’s van beleggingsondernemingen. Dit zijn opnieuw gevallen van identiteitsdiefstal.
- In deze WhatsAppgroepen worden consumenten aangespoord om deel te nemen aan loterijen. Dit is naar alle waarschijnlijkheid een manier om persoonsgegevens van consumenten te verkrijgen. Daarnaast worden consumenten ook aangespoord om welbepaalde, Amerikaans genoteerde aandelen te kopen. Het opzet lijkt hier om de koers van deze aandelen te manipuleren. We spreken ook van 'pump and dump'. Tot slot wordt in deze WhatsAppgroepen ook promotie gemaakt voor valse applicaties voor het verhandelen van aandelen of cryptomunten.
Welke entiteiten zijn bij deze oplichting betrokken?
De FSMA merkt op dat de oplichters die de WhatsAppgroepen beheren, zich vaak voordoen als economen, personen uit de academische of bedrijfswereld en bekende figuren. De FSMA ontving bijvoorbeeld meldingen over de identiteitsdiefstal van volgende personen:
- Colmant Bruno
- De Bondt Jan
- De Bondt Werner
- Guenter Thomas
- Hendelman Sean
- Lynch Peter
- Mckay Randy
- Noels Geert
- Praet Peter
- Rutsaert Nicolas
Daarnaast beweren de oplichters ook dat zij werkzaam zijn voor vergunde (buitenlandse) financiële dienstverleners, met name:
- Bolero (KBC Bank NV)
- Loomis Sayles (Netherlands) B.V.
- SFM UK Management LLP
- Universa Investments LP
- Williams Jones Wealth Management LLC
Opgelet! Dit zijn gevallen van identiteitsdiefstal. De WhatsAppgroepen worden in werkelijkheid dus helemaal niet beheerd door vergunde instellingen.
Consumenten meldden ook dat ze in contact werden gebracht met een onderneming die Nanolite Foundation heet en die gebruik maakt van de website nanolite-foundationnlf.com.
De beheerders van de WhatsAppgroepen proberen de consumenten ook te overtuigen om valse applicaties te downloaden, zoals:
- BLRKX
- GS FLUX
- LSCINV
- NLF INT
- SFM VALOR
- SXMKT
- UNIVLP
De FSMA voegde deze ondernemingen toe aan de lijst van ondernemingen die op onregelmatige wijze actief zijn in België. Let op, deze lijst is niet exhaustief. Om na te gaan of een onderneming al dan niet de toelating heeft om financiële diensten en producten aan te bieden, raadpleeg dan de pagina ‘Check uw aanbieder’. Bij twijfel, contacteer de FSMA.
Ik ben opgelicht. Wat moet ik doen?
- Indien u lid bent van zo’n WhatsAppgroep, raadt de FSMA u aan deze zo snel mogelijk te verlaten. Blokkeer ook het telefoonnummer van de beheerder van de WhatsAppgroep en verbreek alle contact. Geef geen gevolg aan de beleggingstips en download geen applicaties die in deze WhatsAppgroepen gepromoot worden. De beleggingen die via deze applicaties worden gedaan zijn vals. Bovendien kan via deze applicaties mogelijk ook malware geïnstalleerd worden.
- Maak geen geld (meer) over en contacteer uw bank. Informeer uw bank onmiddellijk als u geld heeft overgeschreven.
- Meld de fraude aan de bevoegde autoriteiten. Contacteer de FSMA en dien klacht in bij de politie.
- Documenteer alle gegevensuitwisselingen en transacties. Verzamel alle bewijzen van uw gegevensuitwisselingen, inclusief e-mails, berichten, rekeninguittreksels en screenshots van de transacties. Als u de fraude meldt, zijn die elementen immers erg waardevol.
- Opgelet voor zogenaamde recovery rooms: fraudeurs contacteren slachtoffers van eerdere fraude met het voorstel om hen – tegen betaling – te helpen hun verloren tegoeden te recupereren. Vaak is dat een tweede fraudepoging.
Meer aanbevelingen over de preventie van beleggingsfraude vindt u op de pagina ‘Hoe fraude herkennen en voorkomen?‘ op de website van de FSMA. Bekijk ook de sensibiliseringsvideo’s.