La FSMA reçoit de plus en plus de signalements concernant des groupes WhatsApp douteux dans lesquels des escrocs partagent des conseils soi-disant exclusifs en matière d’investissement ou font la promotion de fausses applications de trading.
Comment l’arnaque fonctionne-t-elle ?
- En surfant sur les réseaux sociaux (souvent Facebook ou Instagram), les consommateurs tombent sur des publicités pour des groupes WhatsApp qui partageraient des analyses de marchés financiers exclusives ainsi que des conseils en investissement lucratifs. Ces publicités sont fréquemment postées sur des pages se servant frauduleusement du nom et du logo de banques ou de services de presse reconnus. Il s’agit là de cas d’usurpation d’identité.
- Les consommateurs qui cliquent sur la publicité sont ajoutés à des groupes WhatsApp. Ces groupes sont gérés par des individus se faisant passer pour des économistes renommés ou des PDG de sociétés d’investissement. Il s’agit encore une fois de cas d’usurpation d’identité.
- Dans ces groupes WhatsApp, les consommateurs sont incités à participer à des loteries. L’objectif est selon toute probabilité de subtiliser leurs données à caractère personnel. Les consommateurs sont par ailleurs également encouragés à acheter certaines actions cotées aux États-Unis. Le but semble être ici de manipuler le cours de ces actions — un mécanisme connu sous le nom de « pump and dump ». Enfin, ces groupes font aussi la promotion de fausses applications de trading de cryptomonnaies.
Quelles entités sont impliquées dans ces escroqueries ?
La FSMA remarque que les escrocs qui gèrent les groupes WhatsApp se font souvent passer pour des économistes, des personnalités du monde académique ou des affaires, et des figures connues. La FSMA a par exemple reçu des signalements concernant l'usurpation d'identité des personnes suivantes :
- Colmant Bruno
- De Bondt Jan
- De Bondt Werner
- Guenter Thomas
- Hendelman Sean
- Lynch Peter
- Mckay Randy
- Noels Geert
- Praet Peter
- Rutsaert Nicolas
Les escrocs prétendent également travailler pour des prestataires de services financiers agréés (souvent étrangers), tels que :
- Bolero (KBC Bank NV)
- Loomis Sayles (Netherlands) B.V.
- SFM UK Management LLP
- Universa Investments LP
- Williams Jones Wealth Management LLC
Attention ! Il s’agit de cas d’usurpation d’identité. Ces groupes WhatsApp ne sont donc en réalité absolument pas gérés par des établissements agréés.
Les consommateurs ont également signalé avoir été mis en contact avec une entreprise du nom de Nanolite Foundation, qui utilise le site web nanolite-foundationnlf.com.
Les gestionnaires de ces groupes WhatsApp tentent également de convaincre les consommateurs de télécharger de fausses applications telles que :
- BLRKX
- GS FLUX
- LSCINV
- NLF INT
- SFM VALOR
- SXMKT
- UNIVLP
La FSMA a ajouté ces entreprises web à la liste des entreprises irrégulièrement actives en Belgique. Attention, cette liste n’est pas exhaustive. Si vous souhaitez vérifier qu’une société dispose des autorisations nécessaires pour proposer des produits et services financiers, nous vous invitons à consulter la page « Vérifiez votre fournisseur ». En cas de doute, contactez la FSMA.
Vous êtes victime d’une arnaque. Que faire ?
- Si vous êtes membre d'un tel groupe WhatsApp, la FSMA vous recommande de le quitter au plus vite. Bloquez également le numéro de téléphone de l'administrateur du groupe WhatsApp et rompez tout contact. Ne suivez pas les conseils d'investissement et ne téléchargez pas les applications promues dans ces groupes WhatsApp. Non seulement les investissements réalisés via ces applications sont totalement faux, mais celles-ci peuvent également servir à installer des logiciels malveillants.
- Ne transférez plus d'argent et contactez votre banque. Informez immédiatement votre banque si vous avez transféré de l'argent.
- Signalez la fraude aux autorités compétentes : contactez la FSMA et déposez plainte à la police.
- Documentez toutes les communications et transactions : rassemblez toutes les preuves de communication avec la plateforme, y compris les e-mails, les messages, les relevés de compte et les captures d'écran des transactions. Ces éléments seront précieux lorsque vous signalerez la fraude.
- Faites attention aux « recovery rooms » : cette pratique consiste à contacter des personnes qui ont été victimes d'une précédente arnaque et à leur proposer – contre paiement – de les aider à récupérer les fonds perdus. Il ne s’agit souvent que d’une nouvelle tentative de fraude.
Pour plus d’informations sur la prévention des fraudes à l’investissement, consultez la page « Comment reconnaître et éviter les fraudes ? » du site web de la FSMA. Visionnez également nos vidéos de sensibilisation.