Valse interviews met CEO's van banken? Investeer zeker niet

De Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) vestigt opnieuw de aandacht op de gevaren van frauduleuze tradingplatformen. Die onlineplatformen lokken beleggers met beloftes van snelle en gemakkelijke winst. Die mooie beloftes zijn echter niet meer dan goed georganiseerde fraudepogingen die beleggers met enorme financiële verliezen kunnen opzadelen. Sinds enkele weken stelt de FSMA vast dat oplichters zelfs afbeeldingen van CEO’s van grootbanken gebruiken in valse interviews. 

In deze geënsceneerde interviews met beelden van CEO’s bekritiseert een journalist de kredieten die banken aanbieden. Hij beweert dat beleggen beter is om geld te verdienen. En dat kan via een revolutionair systeem waarmee de belegger snel geld kan verdienen met een inleg van amper 250 euro. Die interviews zijn echter volledig verzonnen en de aangeboden producten totaal frauduleus.

Hoe werkt een frauduleus tradingplatform? (schema)

1. Contacteren 

   Fraudeurs gebruiken verschillende technieken om hun slachtoffers te contacteren: 

   • een valse advertentie met een bekende Vlaming of een andere beroemdheid;
   • een vals interview van een CEO van een grootbank door een bekende presentator;
   • een website om slachtoffers te ‘ronselen’;
   • een vals profiel op sociale media of op een datingapp (Tinder, Bumble, Happn, …);
   • een toevoeging aan een tradinggroep (bijvoorbeeld op WhatsApp of Telegram).

   In al die gevallen probeert het platform beleggers te lokken met de belofte dat ze op zeer korte tijd een erg hoog rendement kunnen behalen, vaak veel hoger dan het rendement dat in werkelijkheid haalbaar is.

2. Inschrijven

   Geïnteresseerde beleggers schrijven in op het platform en storten geld op hun tradingaccount. Doorgaans beginnen de beleggers met een vrij klein bedrag, bijvoorbeeld 250 euro. Soms stellen de fraudeurs voor om hun slachtoffers te helpen door hun scherm op afstand over te nemen zodat ze bepaalde stortingen kunnen verrichten in hun plaats. Dat stelt hen echter ook in staat om virussen of spyware te installeren.

3. Manipuleren en druk opvoeren

   Zodra het slachtoffer geld heeft gestort, manipuleert het platform de transacties om zo de indruk te wekken dat hij forse winst boekt. Die winst is fictief en de bedragen worden in werkelijkheid niet geïnvesteerd. De fraudeurs zetten hun slachtoffers vervolgens onder druk om meer geld te storten. Dat doen ze door hen voortdurend op te bellen, door aanbiedingen van beperkte duur voor te stellen waarop de beleggers snel moeten reageren, of door bedreigingen te uiten.

4. Geld opnemen blijkt onmogelijk

   Om het vertrouwen van de slachtoffers te wekken, bieden fraudeurs hen soms de mogelijkheid om meerdere keren een bedrag af te halen. Als de belegger echter een groter bedrag wil afhalen, zoeken de fraudeurs allerlei excuses om geen geld te moeten terugbetalen (hoge kosten, te betalen taksen, ...). 

   De FSMA merkte ook op dat bepaalde platformen georganiseerd zijn volgens een piramidestructuur. De beleggers worden aangemoedigd om nieuwe leden te werven. Hun investeringen worden dan gebruikt om de eerste beleggers te vergoeden. Als geen nieuwe deelnemers meer kunnen worden gerekruteerd, stort de piramide in elkaar.

   In ieder geval verdwijnt het frauduleuze platform, samen met het geld van de beleggers.

De FSMA stelt vast dat de volgende websites de consumenten in contact brachten met frauduleuze tradingplatformen:

• Azaliumbit (azaliumbit.com);
• Beinveron (beinveron.com);
• Eminix Fintrion (eminix-fintrion.com);
• Impuls Crescente (impulscrescente.com);
• Ivelis Trade 7.2 (ivelistrade72.com);
• Juste Patrimòire (justepatrimoire.com, justepatrimoireai.com);
• Quantex Belgica (immediaterevolution360.nl, quantexbelgica.com, quantex-belgica.net);
• Riche Fondois (riche-fondois.com);
• Steen Luxeris (steen-luxeris.com, steenluxeris.net);
• Sterk Fundalis (sterkfundalis-be.com);
• Stevig Valtrion (500-intal.com, stevig-valtrion.com);
• Sûreté Valflux (surete-valflux.com);
• Vénitance (venitance.com, venitance-ai.com);
• X Trade Grok 9.1 Nova (xtradegrok91-nova.com).

De FSMA raadt ten zeerste af om in te gaan op de aanbiedingen van de volgende tradingplatformen:

• 222-Trade (222-t.com);
• Alivio Finances (aliviofinances.com, platform.aliviofinances.com);
• Arko Group (arko-group.com);
• Aventor Partners (aventorpartners.com, platform.aventorpartners.com);
• Axstera (axstera.com);
• CF Trading (cf-trading.com);
• CrystoVision (crystovision.net);
• Eha Markets (ehamarkets.com);
• Exodus AI (exo-futures.com);
• Exovate Markets (exovate-markets.com);
• Fx-Ln (fx-ln.com);
• Genesisarbit (genesisarbit.pro, webtrader.genesisarbit.io, webtrader.genesisarbit.top, genesisarbit.one);
• Globera-Fx (globera-fx.com);
• Grand Gate Agency (grandgateagency.net, grandgateagency.co);
• Infinity Max Edge (infinitymaxedge.com);
• Innovate X Capital (Clone) (innovatexcapital.trade);
• Invest Capital World (investcapitalworld.com, live.investcapitalworld.com);
• Lotment Capital (lotmentcapital.com, trading-area.lotmentcapital-v2.com, trading-area.lotmentcapital-v3.com, trading-area.lotmentcapital-v5.com);
• MSF (msf.global);
• NewRockwood (newrockwood.ai);
• Nova Trade Core (novatradecore.com);
• NowWeTrade (nowwetrade.com);
• Plustrade (plustrade.io);
• Promorion Group (pro-morion.net);
• PrymexEnergy (prymexenergy.com);
• Rockpoint Partners (rockpointpartners.ai);
• SPO, Mttzoq (mttzoq.icu);
• Suisse Equity (suisseequity.com);
• Swissquote (Clone) (swissquote-es.com);
• Sybbex Limited (sybbex.com);
• TheGainForge (thegainforge.com, trading.thegainforge.com);
• Volia Invest AG (voliainvest-ag.com);
• Yureplex (webtrader.revolnys-mumbtyx.com, yureplex.com).

De FSMA voegde deze entiteiten toe aan de lijst van frauduleuze tradingplatformen. Let op: deze lijst is niet volledig, maar wordt regelmatig geüpdatet. Om na te gaan of een onderneming al dan niet de toelating heeft om financiële producten en diensten aan te bieden, raadpleeg dan de pagina ‘Check uw aanbieder’. Bij twijfel, contacteer de FSMA.