Vous devez en permanence disposer de l’expertise adéquate qui est nécessaire à l’exercice de votre fonction. Il en va de même pour les collaborateurs habilités à vous représenter lors de la fourniture de consultations en planification financière. Si le planificateur financier indépendant est une personne morale, cette exigence s’applique aussi aux membres du conseil d’administration et à la direction effective.
La FSMA vérifie la présence d’une expertise adéquate sur la base notamment des diplômes obtenus et des formations suivies concernant les quatre dimensions qui caractérisent la planification financière : le droit civil, le droit fiscal et la fiscalité, la sécurité sociale et la sécurité d’existence, ainsi que le contexte économique et financier. La FSMA analyse également l’expérience du candidat.
La FSMA s’assure de l’expertise adéquate du candidat sur la base d’un questionnaire et de toute autre information pertinente dont elle dispose. Enfin, la FSMA peut, si elle l’estime utile, inviter le candidat à un entretien.