De betrokken verantwoordelijke personen verschillen naargelang van de rechtsvorm (natuurlijke persoon of rechtspersoon) en het statuut (bv. makelaar in consumentenkrediet, verbonden agent in hypothecair krediet, agent in bank- en beleggingsdiensten) van de bemiddelaar.
Elk van de betrokken verantwoordelijke personen moet voldoen aan de voor hem geldende wettelijke vereisten. Eenzelfde persoon kan in verschillende rollen actief zijn bij dezelfde aanvrager. Als eenzelfde persoon verschillende rollen heeft (bv. effectief leider en verantwoordelijke voor de distributie), moet hij gelijktijdig aan de vereisten voor elk van zijn rollen voldoen.
Stap 1: Bent u natuurlijke persoon of rechtspersoon?
Er zijn twee mogelijkheden:
- u doet de aanvraag als natuurlijke persoon;
- u doet de aanvraag als rechtspersoon (bv. als BV of als NV).
Stap 2: Welk(e) statu(u)t(en) vraagt u aan?
2.1. Statuut van bemiddelaar in hypothecair krediet
Er zijn drie categorieën mogelijk:
- u doet de aanvraag als makelaar in hypothecair krediet;
- u doet de aanvraag als verbonden agent in hypothecair krediet;
- u doet de aanvraag als subagent in hypothecair krediet.
2.2. Statuut van bemiddelaar in consumentenkrediet
Er zijn drie categorieën mogelijk:
- u doet de aanvraag als makelaar in consumentenkrediet;
- u doet de aanvraag als verbonden agent in consumentenkrediet;
- u doet de aanvraag als agent in een nevenfunctie (in consumentenkrediet); opgelet, deze mogelijkheid bestaat enkel voor personen wiens hoofdactiviteit de verkoop is van goederen en diensten van niet-financiële aard is (bv. winkels).
2.3. Statuut van tussenpersoon in bank- en beleggingsdiensten
Er zijn twee categorieën mogelijk:
- u doet de aanvraag als makelaar in bank- en beleggingsdiensten;
- u doet de aanvraag als agent in bank- en beleggingsdiensten.
2.4. Statuut van verzekeringstussenpersoon
Er zijn vijf categorieën mogelijk:
- u doet de aanvraag als verzekeringsmakelaar;
- u doet de aanvraag als verzekeringsagent;
- u doet de aanvraag als verzekeringssubagent;
- u doet de aanvraag als nevenverzekeringstussenpersoon;
- u doet de aanvraag als gevolmachtigde onderschrijver.
2.5. Statuut van herverzekeringstussenpersoon
Er zijn drie categorieën mogelijk:
- u doet de aanvraag als herverzekeringsmakelaar;
- u doet de aanvraag als herverzekeringsagent;
- u doet de aanvraag als herverzekeringssubagent.
Stap 3. Wie zijn de bij de bemiddeling betrokken verantwoordelijke personen in uw onderneming?
Op basis van de antwoorden op de vragen in de stappen 1 en 2 kan u nagaan wie de bij de bemiddeling betrokken verantwoordelijke personen in uw onderneming zijn. Vervolgens moet u een namenlijst opstellen van de personen die deze rollen vervullen. Opgelet, als u meer dan 10 personen in contact met het publiek tewerkstelt, moet u mogelijk meer dan één verantwoordelijke voor de distributie aanstellen.
3.1. Betrokken verantwoordelijke personen in hypothecair krediet
3.1.1. Betrokken verantwoordelijke personen in hypothecair krediet bij natuurlijke personen
ROL
|
KREDIETMAKELAAR
|
VERBONDEN AGENT
|
SUBAGENT
|
---|---|---|---|
Bemiddelaar zelf (natuurlijke persoon) |
Ja | Ja | Ja |
Ja |
Ja |
Ja |
3.1.2. Betrokken verantwoordelijke personen in hypothecair krediet bij rechtspersonen
ROL
|
KREDIETMAKELAAR
|
VERBONDEN AGENT
|
SUBAGENT
|
---|---|---|---|
Ja |
Ja |
Ja |
|
Ja | Ja |
Ja |
|
Lid van het wettelijk bestuursorgaan |
Ja |
Ja |
Ja |
Sommige leden van het wettelijk bestuursorgaan worden niet als bij de kredietbemiddeling betrokken verantwoordelijke persoon beschouwd.
3.2. Betrokken verantwoordelijke personen in consumentenkrediet
3.2.1. Betrokken verantwoordelijke personen in consumentenkrediet bij natuurlijke personen
ROL
|
KREDIETMAKELAAR
|
VERBONDEN AGENT
|
AGENT IN EEN NEVENFUNCTIE
|
---|---|---|---|
Bemiddelaar zelf (natuurlijke persoon) |
Ja | Ja | Nee |
Ja |
Ja |
Ja |
3.2.2. Betrokken verantwoordelijke personen in consumentenkrediet bij rechtspersonen
ROL
|
KREDIETMAKELAAR
|
VERBONDEN AGENT
|
AGENT IN EEN NEVENFUNCTIE
|
---|---|---|---|
Ja |
Ja |
Ja |
|
Ja | Ja |
Nee |
|
Lid van het wettelijk bestuursorgaan |
Nee |
Nee |
Nee |
Sommige effectieve leiders worden niet als bij de kredietbemiddeling betrokken verantwoordelijke persoon beschouwd.
3.3. Betrokken verantwoordelijke personen in bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten
3.3.1. Betrokken verantwoordelijke personen in bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten bij natuurlijke personen
ROL
|
BANKAGENT
|
BANKMAKELAAR
|
---|---|---|
Tussenpersoon zelf (natuurlijke persoon) |
Ja | X |
3.3.2. Betrokken verantwoordelijke personen in bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten bij rechtspersonen
ROL
|
BANKAGENT
|
BANKMAKELAAR
|
---|---|---|
Effectief leider die de facto verantwoordelijk is |
Ja |
Ja |
Ja | Ja | |
Lid van het wettelijk bestuursorgaan | Nee | Nee |
Enkel de effectief leider die de facto verantwoordelijk is, moet een volledige beroepskennis aantonen. De leden van het wettelijk bestuursorgaan die geen leider zijn die de facto verantwoordelijk is, moeten aan de FSMA bevestigen dat zij geen enkele activiteit van bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten uitvoeren. Voor hen gelden geen vereisten inzake beroepskennis.
3.4. Betrokken verantwoordelijke personen in (her)verzekeringsdistributie
3.4.1. Betrokken verantwoordelijke personen in (her)verzekeringsdistributie bij natuurlijke personen
ROL
|
(HER)VERZEKERINGS- MAKELAAR
|
(HER)VERZEKERINGS- AGENT
|
(HER)VERZEKERINGS- SUBAGENT
|
NEVENVERZEKERINGS- TUSSENPERSOON
|
GEVOLMACHTIGD ONDERSCHRIJVER
|
---|---|---|---|---|---|
Tussenpersoon zelf (natuurlijke persoon) |
Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
Ja |
Ja |
Ja |
Ja |
Ja |
3.4.2. Betrokken verantwoordelijke personen in (her)verzekeringsdistributie bij rechtspersonen
ROL
|
(HER)VERZEKERINGS- MAKELAAR
|
(HER)VERZEKERINGS- AGENT
|
(HER)VERZEKERINGS- SUBAGENT
|
NEVENVERZEKERINGS- TUSSENPERSOON
|
GEVOLMACHTIGD ONDERSCHRIJVER
|
---|---|---|---|---|---|
Ja |
Ja |
Ja |
Ja |
Ja |
|
Effectief leider die de facto verantwoordelijk is |
Ja | Ja |
Ja |
Ja | Ja |
Lid van het wettelijk bestuursorgaan |
Nee |
Nee |
Nee |
Nee |
Nee |
Enkel de effectief leider die de facto verantwoordelijk is voor het (her)verzekeringsdistributiebedrijf moet de volledige beroepskennis aantonen.