Un intermédiaire en services bancaires et d’investissement est toute personne morale ou physique ayant la qualité de travailleur indépendant au sens de la législation sociale, qui exerce ou entend exercer, même à titre occasionnel, des activités d'intermédiation en services bancaires et en services d'investissement.
Les deux catégories d’intermédiaires en services bancaires et d’investissement sont expliquées dans la réponse à la question "Quelles catégories d’intermédiaires en services bancaires et d’investissement existe-t-il ?"