La FSMA reçoit de plus en plus de signalements concernant des groupes WhatsApp douteux dans lesquels des escrocs partagent des conseils soi-disant exclusifs en matière d’investissement ou font la promotion de fausses applications de trading.
La FSMA a publié plusieurs mises en garde à ce sujet, mais constate que le phénomène continue de prendre de l’ampleur sur les réseaux sociaux.
Comment l’arnaque fonctionne-t-elle ?
- En surfant sur des réseaux sociaux (souvent Facebook ou Instagram), les consommateurs tombent sur des publicités pour des groupes WhatsApp qui partageraient des analyses de marchés financiers exclusives ainsi que des conseils en investissement lucratifs. Ces publicités sont fréquemment postées sur des pages se servant frauduleusement du nom et du logo de banques ou de services de presse reconnus. Il s’agit là de cas d’usurpation d’identité.
- Les consommateurs qui cliquent sur la publicité sont ajoutés à des groupes WhatsApp. Ces groupes sont gérés par des individus se faisant passer pour des économistes renommés ou des PDG de sociétés d’investissement. Ce sont encore une fois des cas d’usurpation d’identité.
- Dans ces groupes WhatsApp, les consommateurs sont incités à participer à des loteries. L’objectif est selon toute probabilité de subtiliser leurs données à caractère personnel. Les consommateurs sont par ailleurs également encouragés à acheter certaines actions cotées aux États-Unis. Le but semble être ici de manipuler le cours de ces actions — un mécanisme connu sous le nom de « pump and dump ». Enfin, ces groupes font aussi la promotion de fausses applications de trading de cryptomonnaies.
La FSMA remarque que les escrocs qui gèrent ces groupes WhatsApp se font fréquemment passer pour des prestataires de services financiers agréés (souvent étrangers), tels que :
- Appollo Global Management
- Axiom Investors
- Candriam
- Harbor Financing
- JP Morgan
- Saxo Bank
- Schwartz School of Business
- Stifel Strategie Consulting Partners
Attention ! Il s’agit de cas d’usurpation d’identité. Ces groupes WhatsApp ne sont donc en réalité absolument pas gérés par des établissements agréés.
Une fois que les fraudeurs sont parvenus à établir un contact via WhatsApp avec leurs victimes (potentielles), ils les renvoient vers les sites Internet suivants :
- candriambel.com
- harborconsult.com
- h5.zvjnfdj.com
- saxoandroid.top
- schwbss.com
- wavesolution.com
- web.novaluminous.net
Les gestionnaires de ces groupes WhatsApp tentent également de convaincre les consommateurs de télécharger de fausses applications telles que :
- CAD INT
- HarborFin
- JP INVS
- Novafms Pro
- SiteflGX
- SSB Pro
La FSMA a ajouté ces sites web à la liste des entreprises irrégulièrement actives en Belgique. Attention, cette liste n’est pas exhaustive. Si vous souhaitez vérifier qu’une société dispose des autorisations nécessaires pour proposer des produits et services financiers, nous vous invitons à consulter notre page « Vérifiez votre fournisseur ». En cas de doute, contactez la FSMA.
Vous êtes victime d’une arnaque. Que faire ?
- Cesser toute transaction et rompre tout contact avec la plateforme : ne versez pas davantage d’argent et ne donnez pas d'informations personnelles ou financières supplémentaires. Rompez tout contact avec les fraudeurs. Ils pourraient en effet tenter de vous manipuler afin de vous soutirer encore plus d’argent.
- Contacter votre banque : Informez immédiatement votre banque si vous avez effectué des paiements vers la plateforme frauduleuse.
- Signaler la fraude aux autorités compétentes : contactez la FSMA et déposez plainte à la police.
- Documenter toutes les communications et transactions : rassemblez toutes les preuves de communication avec la plateforme, y compris les e-mails, les messages, les relevés de compte et les captures d'écran des transactions. Ces éléments seront précieux lorsque vous signalerez la fraude.
- Faire attention aux « recovery rooms » : cette pratique consiste à contacter des personnes qui ont été victimes d'une précédente arnaque et à leur proposer – contre paiement – de l’aider à récupérer les fonds perdus. Il ne s’agit souvent que d’une nouvelle tentative de fraude.
Pour plus d’informations sur la prévention des fraudes à l’investissement, consultez la page « Comment reconnaître et éviter les fraudes ? » du site web de la FSMA. Visionnez également nos vidéos de sensibilisation.