Een kredietgever moet de volgende documenten ter beschikking houden van de FSMA:
- de originelen of echt verklaarde kopieën van alle documenten die via de onlineapplicatie aan de FSMA zijn bezorgd;
- voor de kredietgevers die de kredietbemiddelingsactiviteit uitoefenen:
- voor alle personen in contact met het publiek:
- het bewijs dat ze zijn geslaagd voor een door de FSMA erkend examen over consumentenkrediet of een examen over hypothecair krediet;
- het bewijs dat ze aan de bijscholingsvereisten voldoen.
- voor de verantwoordelijken voor de distributie
- het bewijs dat zij over het vereiste diploma beschikken;
- het bewijs dat zij zijn geslaagd voor een door de FSMA erkend examen over consumentenkrediet en/of een examen over hypothecair krediet;
- de ingevulde vragenlijst voor bij bemiddelingsactiviteiten betrokken verantwoordelijke personen;
- een uittreksel uit het strafregister;
- het bewijs dat ze aan de bijscholingsvereisten voldoen.
- voor alle personen in contact met het publiek:
Iemand die zijn beroepskennis kon aantonen op basis van de overgangsmaatregelen (tot 30 april 2017), kan zich hier nadien op blijven beroepen, voor zover de betrokkene in dezelfde rol blijft aangeduid. In dit geval moet de kredietgever het bewijs ter zake bewaren.
Over het algemeen bepaalt de FSMA welke informatie en documenten de krediegevers haar moeten bezorgen opdat zij zou kunnen controleren of zij de voor hen geldende wettelijke en reglementaire bepalingen steeds naleven. De FSMA bepaalt ook hoe vaak en op welke manier de kredietgevers die informatie en documenten moeten overleggen. Voldoen aan de verzoeken van de FSMA binnen de door haar vastgestelde termijn is een voorwaarde om een vergunning te krijgen en om die vergunning te behouden.