L’Autorité des services et marchés financiers (FSMA) attire une nouvelle fois l’attention du public sur les dangers des plateformes de trading frauduleuses. Ces plateformes actives sur le web attirent les investisseurs avec des promesses de gains rapides et faciles. Derrière ces offres alléchantes se cachent cependant souvent des escroqueries sophistiquées qui peuvent entraîner des pertes importantes pour ceux qui y donnent suite.
Comment fonctionne une plateforme de trading frauduleuse ? (schéma)
Démarchage
Les escrocs utilisent plusieurs techniques pour entrer en contact avec leurs victimes potentielles :
- une fausse publicité utilisant l’image d’une personnalité connue ;
- un site web pour « recruter » des victimes ;
- un faux profil sur les réseaux sociaux ou sur une application de rencontre ;
- un message envoyé soi-disant par erreur (SMS, Whatsapp, …).
Dans tous les cas, la plateforme tente d’appâter les investisseurs en leur promettant d’obtenir en un temps record des bénéfices très élevés, souvent bien supérieurs à tout rendement réaliste.
Inscription
Les investisseurs intéressés s'inscrivent sur la plateforme et déposent des fonds sur leur compte de trading. Ils commencent en général par verser une somme relativement modeste, 250 euros par exemple. Dans certains cas, les malfaiteurs proposent à leurs victimes de les aider en prenant le contrôle à distance de leur ordinateur afin de faire certains virements à leur place. Ils ont alors également la possibilité d’installer des virus ou des logiciels espions.
Manipulation et mise sous pression
Une fois le versement effectué par la victime, la plateforme va manipuler les transactions pour faire croire à des profits substantiels. Ces gains sont fictifs et les fonds ne sont pas réellement investis. Les fraudeurs mettent ensuite la pression sur leurs victimes pour qu’elles investissent davantage d’argent : ils les appellent sans arrêt, leur proposent des offres limitées dans le temps auxquelles les investisseurs doivent réagir rapidement ou profèrent des menaces.
Retrait impossible
Pour mettre les victimes en confiance, les escrocs leur permettent parfois de faire un petit retrait ponctuel. Cependant, quand l’investisseur souhaite retirer une somme plus importante, les fraudeurs invoquent toutes sortes de prétextes pour ne rien transférer (frais élevés, taxes à payer, …). Au final, la plateforme frauduleuse disparaît, emportant avec elle l’argent des investisseurs.
La FSMA constate que les sites web suivants ont mis les consommateurs en contact avec des plateformes de trading frauduleuses :
- Gas Folex (https://the-nft-profit.com);
- Immediate Apex (https://bitcoin-revolution.software, https://immediate-apex.com, https://immediateapexai.com);
- Immediate DexAir (https://immediatedexair.net);
- Immediate GPT (https://immediategp.com, https://immediategp.org, https://immediate-gpt.com, https://immediategpt.org);
- Oil Folex (https://gasfolex.com);
- Proficator (https://proficator.com).
La FSMA déconseille vivement de donner suite aux offres de ces plateformes de trading :
- Aevo Limited (https://aevo.ltd);
- Agile Traders (https://agile-traders.com);
- AlgosOne (https://algosone.ai);
- Amibit (https://www.amibit.cfd);
- Apex Trade (https://apex-trade.capital, https://platform.apex-trade.app);
- Arbitrum Invest (https://arbitruminvest.com, https://arbitruminvest.io);
- BlingXE (https://blingxe.com, http://blingxeglobal.com);
- Cexcapitals (https://cexcapitals.com);
- CryptoAllDay (https://cryptoallday.com);
- CryptoLogicIQ (https://cryptologiciq.com);
- Curion Finance (https://curion-finance.com);
- Deal Markets (http://deal-markets.com);
- Finflex (https://finflex.org);
- Global CIM (https://globalcim.com);
- Guru4invest (https://guru4invest.io, https://platform.pltf-tchg.io, https://guru4invest.com);
- ICL Markets (https://iclmarkets.com, http://iclmarkets1.com, http://iclmarkets3.com, http://iclmarkets5.com, http://icl-markets.com);
- Innvester (https://innvester.com, https://innvester.net);
- KeyWealth (https://keywealthltd.com, https://keywealthltd.net);
- Link-Traders (https://link-traders.com);
- Market Makers (https://marketmakers.cc, https://marketmakers.website);
- Pexotera (https://www.pexotera.com);
- Platinum Stock (https://platinum-stock.com);
- Private Soft Solutions (https://privatesoftsolutions.com);
- Pulse Trade (https://pulse-trade.io, https://webtrader.pulse-trade.ac, https://pulse-trade.cc);
- QuantumWins (https://www.quantumwins.com);
- RIMCgroup (https://rimcgroup.com);
- Robo Global Markets (Clone) (https://cfd.r-globalmarkets.info, https://cfd.robo-globalmarkets.net);
- Six Digital Markets / Six Digital Exchange (Clone) (https://sixdigitalexchange.com, https://sixdigitalmarkets.ai);
- TheProfitSupp (https://theprofitsupp.com, https://theprofitsupp.net);
- VT markets (https://www.vtmarkets.com, https://www.vtmarkets.net);
- Xfers Capital (Clone) (https://www.xfer-capital.com).
Que faire si vous êtes victime d’une telle escroquerie ?
- Cessez toute transaction et rompez tout contact avec la plateforme : ne faites aucun autre versement et ne donnez pas d'informations personnelles ou financières supplémentaires. Coupez tout contact avec les fraudeurs. Ceux-ci pourraient en effet tenter de vous manipuler afin de vous soutirer encore plus d’argent.
- Contactez votre banque : informez immédiatement votre banque si vous avez effectué des virements vers la plateforme frauduleuse.
- Signalez la fraude aux autorités compétentes : contactez la FSMA et portez plainte auprès de la police.
- Documentez toutes les communications et transactions : rassemblez toutes les preuves de communication avec la plateforme, y compris les e-mails, les messages, les relevés de compte et les captures d'écran des transactions. Ces éléments seront précieux lorsque vous signalerez la fraude.
Faites attention aux « recovery rooms » : les malfaiteurs contactent des personnes déjà victimes d'une arnaque et leur proposent de les aider – contre paiement – à récupérer les fonds qu’elles ont perdus. Souvent, iI ne s’agit ni plus ni moins que d’une seconde tentative d’arnaque.
Pour plus d’informations, consultez la page « Comment reconnaître et éviter les fraudes » du site web de la FSMA. Vous y trouverez encore davantage de conseils pour éviter les fraudes à l’investissement. Visionnez également nos vidéos de sensibilisation.