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Comment reconnaître une fraude dans le cadre d’une offre d’investissement ?

  • Vous êtes contacté par téléphone de façon non sollicitée (« cold calling »). Le « cold calling » est la technique dans le cadre de laquelle vous êtes contacté par téléphone sans avoir demandé à l’être et sans que vous sachiez de quelle façon votre interlocuteur a obtenu vos données de contact.
  • Des rendements ou des bénéfices extrêmement élevés vous sont promis.
  • Le fournisseur est établi dans un pays mais vous demande de verser l’argent sur un compte bancaire dans un autre pays.
  • Vous êtes mis sous pression.

Conseils pour éviter les fraudes :

  • Vérifiez toujours l’identité du fournisseur (nom de la société, adresse, pays d’établissement, etc.). Si cette société n’est pas clairement identifiable, aucune confiance ne peut lui être accordée.
  • Faites vos vérifications sur le fournisseur ! Examinez si le fournisseur dispose d’un agrément en consultant les listes publiées sur le site web de la FSMA – cliquez sur « Groupe cible ».
  • Consultez les mises en garde publiées sur le site web de la FSMA, de même que sur les sites web des autres autorités de contrôle étrangères ou de l’OICV (IOSCO) – cliquez sur « Mises en garde ». 
  • Méfiez-vous des appels téléphoniques/e-mails non sollicités (cold calling), soit sans qu’aucune demande préalable de votre part n’ait été entreprise. Ceux-ci sont souvent à l’origine de fraudes.
  • Accordez aucune confiance aux vendeurs envahissants qui insistent pour que vous souscriviez rapidement à leur offre.
  • Méfiez-vous des demandes de transfert d’argent vers des Etats sans aucun rapport avec la société émettrice, ni avec l’Etat de résidence de l’investisseur.
  • Méfiez-vous des promesses de gains hors de toute proportion. Ce qui semble trop beau pour être vrai constitue bien souvent une tromperie !
  • Demandez au fournisseur des informations claires et compréhensibles. Demandez des informations sur le produit, les frais et les risques, le fournisseur et son agrément. Abstenez-vous d’investir si vous ne comprenez pas parfaitement ce qui vous est proposé.
  • Pensez également à effectuer une recherche sur internet sur le nom de la société. Peut-être trouverez-vous des témoignages de personnes ayant déjà été approchées par la société. Restez toutefois sur vos gardes car il s’agit parfois de faux témoignages positifs qui ont été rédigés par l’entreprise elle-même pour gagner la confiance des investisseurs.