Welke documenten moet een sociale kredietgever aan de FSMA bezorgen?

Als onderdeel van zijn vergunningsdossier moet de kredietgever een aantal documenten aan de FSMA bezorgen via de onlineapplicatie. Afhankelijk van uw situatie zal de onlineapplicatie aangeven welke relevante documenten u moet opladen.

Hieronder vindt u een overzicht van de documenten die doorgaans opgevraagd worden bij kredietgevers. Deze lijst is evenwel niet exhaustief. De kredietgevers moeten de FSMA immers, op louter verzoek, alle informatie en documenten bezorgen die zij nodig heeft voor haar toezichtsopdracht. De FSMA bepaalt ook op welke wijze en hoe frequent ze deze informatie en documenten moeten overmaken. Voldoen aan de verzoeken van de FSMA, binnen de termijn die zij vastlegt, is een voorwaarde om een vergunning als kredietgever te krijgen en te behouden.

Wat het gebruik van een modeldocument betreft, zijn er drie mogelijke situaties:

1. Gevallen waarin het gebruik van een modeldocument van de FSMA verplicht is;
2. Gevallen waarin de FSMA het gebruik van een modeldocument aanbeveelt, maar waarbij ook andere documenten mogen worden gebruikt, voor zover ze de in het modeldocument beschreven informatie bevatten;
3. Gevallen waarin documenten afkomstig zijn van externe bronnen en waarvoor dus geen modeldocument bestaat.

De documenten mogen maximum 2 Mb per document groot zijn en moeten in pdf-vorm worden opgeladen. In principe mag u voor elk onderdeel maar één document opladen. In sommige gevallen kan u echter een documentenbundel opladen. Ook dan geldt het maximum van 2 Mb per document en niet per bundel.

 

1. Documenten in verband met de algemene organisatie van de kredietgever

2. Documenten in verband met hypothecair krediet

¹ Dit bewijs moet enkel worden geleverd indien de overheid die de kredietgever heeft erkend, geen lijst van de door haar erkende sociale kredietgevers publiceert.

3. Documenten in verband met consumentenkrediet

 ² Dit bewijs moet enkel worden geleverd indien de overheid die de kredietgever heeft erkend, geen lijst van de door haar erkende sociale kredietgevers publiceert.

4. Documenten voor kredietgevers die de activiteit van kredietbemiddeling uitoefenen

³ De in deze tabel vermelde documenten moeten niet aan de FSMA worden bezorgd, maar wel ter beschikking worden gehouden.

5. Overige documenten

 ⁴ Dit document moet enkel worden bezorgd indien de aanvraag door een volmachthouder wordt ingediend. Het is niet vereist indien de aanvraag door een lid van het wettelijk bestuursorgaan van de kredietgever wordt ingediend.