Vergunning Vergunningsdossier onafhankelijk financieel planner - mededeling(pdf - 432.32 KB ) Files Vergunningsdossier onafhankelijk financieel planner - mededeling (pdf - 432.32 KB) Brochure “Vergunning als onafhankelijk financieel planner – beknopte voorstelling van de regels”(pdf - 1.17 MB ) Files Brochure “Vergunning als onafhankelijk financieel planner – beknopte voorstelling van de regels” (pdf - 1.17 MB) Vergunningsdossier onafhankelijk financieel planner: checklist(docx - 61.88 KB ) Files Vergunningsdossier onafhankelijk financieel planner: checklist (docx - 61.88 KB) Vragenlijst voor de personen die controle uitoefenen over de onafhankelijk financieel planner(docx - 61.11 KB ) Files Vragenlijst voor de personen die controle uitoefenen over de onafhankelijk financieel planner (docx - 61.11 KB) Vragenlijst kandidaten voor een gereglementeerde functie bij een onafhankelijk financieel planner(docx - 56.96 KB ) Files Vragenlijst kandidaten voor een gereglementeerde functie bij een onafhankelijk financieel planner (docx - 56.96 KB) Attachment(s) Toelichting over de professionele betrouwbaarheid van kandidaat voor een gereglementeerde functie (docx - 51.45 KB) Toelichting over de belangenconflicten van kandidaat voor een gereglementeerde functie bij een alternatieve-financieringsplatform of een onafhankelijk financieel planner of een wisselkantoor (docx - 36 KB) Vragenlijst over de collectieve geschiktheid van de raad van bestuur van onafhankelijk financieel planners (rechtspersonen)(docx - 43.54 KB ) Files Vragenlijst over de collectieve geschiktheid van de raad van bestuur van onafhankelijk financieel planners (rechtspersonen) (docx - 43.54 KB) Lijsten Onafhankelijk financieel planners met vergunning in België Wetgeving Wetten 25/04/2014 Wet van 25 april 2014 inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten (Inwerkingtreding op 1 november 2014) 21/12/2013 Verzameling van de bepalingen van de wetboek economisch recht m.b.t. de marktpraktijken en de consumentenbescherming(pdf - 1.46 MB ) Files Verzameling van de bepalingen van de wetboek economisch recht m.b.t. de marktpraktijken en de consumentenbescherming (pdf - 1.46 MB) (Officieuze coördinatie: 05/2024) Koninklijke besluiten 08/07/2014 Koninklijk besluit van 8 juli 2014 tot uitvoering van de wet van 25 april 2014 inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten (Inwerkingtreding op 1 november 2014) 23/03/2014 Koninklijk besluit van 23 maart 2014 tot het nemen van bijzondere maatregelen en tot afwijken van sommige bepalingen van boek VI van het Wetboek van economisch recht voor bepaalde categorieën van financiële diensten Circulaires, mededelingen en praktijkgidsen Mededelingen 27/08/2019 FSMA_2019_27 Vragenlijst over de professionele betrouwbaarheid en passende deskundigheid van kandidaten voor gereglementeerde functies(pdf - 918.06 KB ) Files Vragenlijst over de professionele betrouwbaarheid en passende deskundigheid van kandidaten voor geregelementeerde functies (pdf - 918.06 KB) Attachment(s) Vragenlijst kandidaten voor een gereglementeerde functie bij een onafhankelijk financieel planner (docx - 56.96 KB) Toelichting over de professionele betrouwbaarheid van kandidaat voor een gereglementeerde functie (docx - 51.45 KB) Toelichting over de belangenconflicten van kandidaat voor een gereglementeerde functie bij een alternatieve-financieringsplatform of een onafhankelijk financieel planner of een wisselkantoor (docx - 36 KB) Vragenlijst voor de hernieuwing van een benoeming in een gereglementeerde functie bij een onafhankelijk financieel planner (docx - 41.97 KB) Vragenlijst over de collectieve geschiktheid van de raad van bestuur van onafhankelijk financieel planners (rechtspersonen) (docx - 43.54 KB) Richtsnoeren van EBA en ESMA voor het beoordelen van de geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en medewerkers met een sleutelfunctie (EBA/GL/2021/06) (pdf - 896.83 KB) Vragen en antwoorden (FAQ) Vragen en antwoorden met betrekking tot financiële planning 1. Wat is het doel van de FAQ? Regels over de vergunning als onafhankelijk financieel planner 2. Wanneer heb ik een vergunning als onafhankelijk financieel planner nodig? 3. Wanneer heb ik geen vergunning als onafhankelijk financieel planner nodig? 4. Mag ik “niet-onafhankelijke” financiële planning aanbieden als ik geen gereglementeerde onderneming ben? 5. Ik heb geen vergunning nodig als ik raad over financiële planning exclusief verstrek aan één enkele familie. Wat begrijpt men precies onder “familie”? 6. In het kader van een andere professionele activiteit verstrek ik soms adviezen die kwalificeren als raad over financiële planning. Heb ik een vergunning nodig? 7. Ik wil de vergunningsaanvraag indienen in naam van mijn vennootschap. Ik moet daarbij vermelden wie controle uitoefent op de vennootschap. Hoe kan ik dat bepalen? 8. Ik wil de vergunningsaanvraag indienen in naam van mijn vennootschap. Ik moet daarbij vermelden wie de effectieve leiding is. Hoe weet ik of ik een effectieve leider ben? 9. Moet ik als onafhankelijk financieel planner bepaalde diploma’s, certificaten of praktijkervaring hebben? Regels over het verstrekken van raad over financiële planning 10. Ik heb een vergunning als onafhankelijk financieel planner. Moet ik steeds het volledige vermogen van mijn cliënt analyseren? 11. Ik heb een vergunning als onafhankelijk financieel planner. Welke dimensies moet de raad over financiële planning dekken? 12. Ik heb niet alle kennis over bepaalde dimensies die raad over financiële planning moet omvatten in huis. Mag ik hiervoor beroep doen op externe deskundigen? 13. Welke informatie moet ik inzamelen bij mijn cliënt 14. Hoe zamel ik de relevante informatie in bij mijn cliënt? 15. Is de titel “onafhankelijk financieel planner” wettelijk beschermd? 16. In welke mate mogen binnenlandse of buitenlandse gereglementeerde ondernemingen raad over financiële planning in België aanbieden? 17. In welke mate mag de relatiebeheerder die ik tewerkstel de inhoud van de raad over financiële planning toelichten aan de cliënt? 18. De cliënt vraagt mij of ik een mandaat of volmacht op zijn rekeningen wil nemen om deze te beheren. Mag ik dit doen? 19. De cliënt vraagt mij hem/haar te adviseren bij de keuze van een individueel financieel product of om zijn vermogen te beheren. Mag ik dit doen? FSMA-standpunten Wat is ‘raad over financiële planning’? 18/11/2022 FSMA_Standpunt_2022_02
